Quais são os diferentes tipos de trocas de criptomoedas?

As trocas de criptomoedas são basicamente mercados online onde você pode comprar e vender criptomoedas em troca de moeda fiduciária ou outras criptomoedas. Na maioria dos casos, a Bolsa funciona como um intermediário que fornece ao comerciante uma série de benefícios. Mas, em outros casos, as trocas são apenas ferramentas descentralizadas.

diferentes tipos de trocas de criptografia

Essa gama de benefícios é precisamente o que cada comerciante de criptomoeda deve explorar para saber qual atende melhor às suas necessidades:

  • Segurança Comercial.
  • Obtenha a melhor oferta do mercado, tanto na compra como na venda.
  • Amplas possibilidades de conversão com outros ativos. Os usuários podem converter criptográficos, fiduciários e até mesmo ativos valiosos, como ouro?
  • Opções de disputa em caso de fraude, este benefício se aplica especialmente às trocas ponto a ponto centralizadas (P2P) e OTC (balcão).
  • Oportunidades de reembolso em caso de fraude (comprovada), este benefício aplica-se especialmente nas trocas P2P e OTC centralizadas.
  • Experiência de negociação eficiente e que economiza tempo.
  • Comissões baixas para conversão em comparação com os comerciantes informais.
  • Ganhos com a economia de criptomoedas nas carteiras da referida Bolsa.
  • Interface amigável, profissional ou simples, dependendo das necessidades dos traders.
  • Deixe a segurança de suas criptomoedas nas mãos de terceiros.

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Como podemos ver como as Bolsas são variadas, suas capacidades e possibilidades financeiras também podem ser, por isso, para entendê-lo melhor, devemos desmembrar os tipos e modalidades de Bolsas que existem no cripto-mercado..

Diferentes tipos de trocas criptográficas

Bolsas Centralizadas (CEX):

Eles são todos aqueles locais de troca de criptomoedas online que são controlados por uma empresa financeira privada com fins lucrativos. Esta empresa controla todas as operações financeiras da Bolsa, o que significa que é responsável pelos fundos e transações que são executados por seus usuários.

É importante acrescentar que essas trocas geralmente cumprem os regulamentos KYC (Conheça seu Cliente) e AML (Anti-Lavagem de Dinheiro). Isso significa que são plataformas que não oferecem privacidade absoluta aos seus clientes. Isso pode ser corroborado pelo fato de o usuário dever divulgar sua identidade para participar dele.

Exemplos dessas plataformas são Remitano, Binance, Kraken, Coinbase e Bitfinex.

Troca descentralizada (DEX):

São todas aquelas trocas de criptomoedas online que não são controladas por nenhuma empresa. Eles são autônomos e independentes, como as criptomoedas descentralizadas do cripto-mercado. Tudo isso é possível por causa da tecnologia blockchain (razão distribuída).

dex

É importante observar que um DEX de troca descentralizado não retém fundos, localização ou informações do cliente e apenas serve como uma camada de roteamento e correspondência para transações de pedidos de compra e venda.

Entre as trocas descentralizadas mais populares estão WavesDex, Bancor Protocol, Kyber Network, EtherDelta, AirSwap.

Troca híbrida:

É uma fusão entre os dois modelos de bolsas listados acima. Os recursos Centralized Exchange e Decentralized Exchange são integrados para unificar o melhor de ambos porque cada um tem suas vantagens e desvantagens.

Resumindo, as Hybrid Exchanges procuram fornecer a funcionalidade e a liquidez de um CEX com a privacidade e a segurança de um DEX. Muitos acreditam que essas bolsas são o futuro real da experiência de negociação de criptomoedas.

A primeira troca híbrida foi a Qurrex, lançada em 2018. Outros exemplos posteriores são Eidoo e Stoxum.

Modalidades de intercâmbio

Troca tradicional:

Eles são trocas online que permitem aos usuários negociar entre pares de criptomoedas. A característica única desse modelo de troca em relação a outros é que os preços de mercado de criptografia regem a negociação de ativos criptográficos em tempo real. Ou seja, não há espaço para especulações.

A maioria delas são plataformas centralizadas e regulamentadas, portanto, geralmente atendem aos padrões KYC (Conheça seu Cliente) e AML (Anti-Lavagem de Dinheiro). Isso também implica que essas plataformas não promovem o sigilo dos dados pessoais, uma vez que o usuário deve divulgar sua identidade para participar dos mesmos..

É importante observar que as Bolsas Tradicionais normalmente cobram por seus serviços e estabelecem certas limitações de capital para participar de suas plataformas. Essas condições e valores podem ser tão diversos quanto as bolsas são no mercado de criptografia.

Exemplos desse modelo de troca são Binance, Kraken, Coinbase, Bitfinex, HiBTC, etc.

Corretores de criptomoedas:

Este serviço atua de forma semelhante ao Exchange tradicional. Isso ocorre basicamente porque ele também funciona com taxas definidas pelos usuários para comprar ou vender cripto-ativos, mais uma pequena comissão para cada transação.

Mas a principal característica desses sites é que eles estão focados principalmente em criptomoedas. Talvez os corretores sejam a opção favorita para novos usuários devido à simplicidade de troca de criptomoedas. Um exemplo claro desse serviço seria a Coinbase (a maior corretora de Bitcoin do mundo, disponível em mais de 30 países).

Fundos de criptomoeda:

Os fundos são cripto-ativos geridos profissionalmente, que permitem a compra de moedas através do fundo no qual você deseja investir.

A vantagem desse método é evitar que o usuário tenha que armazenar as criptomoedas que compra ou vende; em vez disso, ele adquire uma fração do fundo de cripto-ativos em que investiu. Após o investimento, o gerente de conta realiza tarefas de negociação, e os investidores podem sacar seus lucros quando apropriado.

A escala de cinza é um exemplo típico de fundos de criptomoeda.

Exchange OTC (Over-The-Counter):

As plataformas OTC são outra modalidade para negociar criptomoedas, especialmente para negócios de grande volume.

Essas plataformas de criptomoeda têm uma forte semelhança com as plataformas tradicionais de OTC, onde pequenas e grandes empresas negociam commodities, ações e derivados. Ou seja, eles oferecem trocas ponto a ponto entre compradores e vendedores. Mas aqui, apenas criptomoedas são negociadas. Freqüentemente, no mercado de criptografia OTC, os usuários-clientes que negociam são mineradores de criptomoedas ou grandes investidores que investiram no mercado de criptografia desde seu nascimento.

Este comércio OTC garante uma negociação direta entre as partes, sem a interferência de terceiros, ao contrário das bolsas tradicionais. Eles também garantem um alto nível de privacidade e a capacidade de negociar um preço para ativos fora dos indicadores de cripto-mercado em tempo real.

Muitas negociações acontecem por meio de redes sociais como Telegram, Skype e Facebook. Mesmo assim, essas rotas são arriscadas, por isso as empresas líderes do setor, como Binance, Bittrex, Coinbase, Circle, Huobi, Itbit.com, Okex e Poloniex oferecem este serviço com as medidas de segurança que já conhecemos como KYC e AML.

Trocas ponto a ponto (P2P):

troca p2p

Ao contrário das trocas tradicionais que gerenciam todas as operações centralmente em uma carteira de pedidos, as trocas P2P facilitam as trocas entre indivíduos. Os usuários criam listas públicas do número de criptomoedas que gostariam de comprar ou vender, e outros usuários podem responder e negociar os termos diretamente com eles por meio de uma janela de bate-papo privada.

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Uma vez acertados os termos, as duas partes coordenam a transferência pessoalmente ou online por meio de: transferências bancárias fiduciárias, cartões-presente, entre outros ativos.

A parte que vende criptomoeda pode muitas vezes usar a troca como um serviço de custódia, enviando a criptomoeda para que eles retenham até que o vendedor receba o pagamento. Nesse ponto, a troca o entrega à outra parte. As trocas P2P podem ter custódia ou não. No caso de golpes, as disputas podem ser abertas, e as vítimas serão reembolsadas, dependendo do evento.

As trocas P2P são muito populares em países subdesenvolvidos ou em desenvolvimento. Essas nações não possuem uma estrutura bancária tradicional sólida. Os melhores exemplos são os países da América Latina e da África. As trocas P2P mais populares no mercado de criptografia são: Remitano, Localbitcoin, Paxful e recentemente Binance acabam de incorporar este serviço e outras grandes empresas do ramo.

Leia mais sobre as melhores trocas de criptomoedas ponto a ponto (p2p)

Trocas instantâneas:

Este modelo de troca é chamado de instantâneo porque o processo de registro, verificação e execução é muito mais rápido do que o de trocas tradicionais.

Em Trocas Instantâneas, é necessário apenas fornecer um e-mail (ou uma rede social) e uma carteira. Os processos KYC e AML são necessários quando as trocas devem ser feitas em moeda fiduciária. Além disso, o termo instantâneo também tem a ver com o fato de que a interface é muitas vezes muito mais amigável em comparação com as bolsas tradicionais.

O funcionamento das Trocas Instantâneas reside basicamente no fato de não haver custódia de terceiros, ou seja, o mesmo usuário controla as senhas, o envio e o recebimento de criptomoedas em suas carteiras. Mas, apesar disso, as operações de Instant Exchange funcionam através das principais trocas tradicionais e centralizadas do mundo.

Este funcionamento traz consigo as seguintes vantagens e desvantagens:

Vantagem:

  • As possibilidades de golpes de Hackers são reduzidas já que as carteiras estarão sempre nas mãos dos usuários. Lembre-se de que grandes trocas tradicionais são alvos ideais para hackers devido ao grande volume de comercialização.
  • Maior privacidade e confidencialidade.
  • Instant Exchange para ter uma visão clara de onde estão as melhores ofertas do cripto-mercado, algo benéfico na hora de fazer os melhores investimentos e tirar o máximo proveito econômico para os traders.
  • As trocas instantâneas são ideais para investidores pontuais, aprendizes e os poucos experientes que acham a interface das Trocas Tradicionais complicada.

Desvantagens:

  • As Trocas Instantâneas têm como desvantagem uma grande contradição, que consiste em que, embora pareça positivo, as carteiras dentro deste tipo de Trocas estão agora sob o controle de seus próprios usuários. Isso também implica que os usuários precisam de um certo grau de responsabilidade e conhecimento sobre como devem lidar com suas carteiras, uma vez que não fazer isso pode levar a perdas irreversíveis em depósitos e retiradas em criptomoedas. É uma contradição porque o alvo das trocas instantâneas parece ser justamente o dos novatos que procuram apenas fazer um investimento rápido e pontual..

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Conclusão

Como vimos, existe um universo de oportunidades e possibilidades financeiras através dos diferentes tipos e modalidades de trocas de criptomoedas. Mais informações sobre a lista de trocas de criptomoedas podem ser encontradas em Coinformante.

Tão variadas quanto as criptomoedas são no mercado de criptografia, também são as bolsas por meio das quais são negociadas. O melhor conselho é fazer uma auto-análise e estudar a função de cada comerciante dentro do cripto-cosmo e os serviços e recursos que eles oferecem.