Revisão da Poloniex | Tudo que você precisa saber em 2021

Tristan D’Agosta fundou a Poloniex em janeiro de 2014 e liderou o intercâmbio durante seus anos de formação, que também foram os mais difíceis. Em 26 de fevereiro de 2018, D’Agosta vendeu Poloniex para a Circle por uma taxa de $ 400 milhões.

Pouco mais de um ano depois, a Circle vendeu a Poloniex para a Polo Digital Assets, Ltd, registrada em Seychelles. Os proprietários desta nova holding incluem figuras populares como Justin Sun, o CEO e fundador da TRON.

Poloniex se exalta como uma troca lendária por ativos criptográficos. Ele oferece uma variedade de serviços relacionados à criptografia, incluindo negociação de criptografia, piquetagem e empréstimo alavancado de moedas digitais.

Poloniex Review – Visão geral

Poloniex é uma bolsa de criptomoeda líder com usuários de 68 países diferentes, capazes de comprar moedas usando a plataforma Simplex. As diretrizes KYC da bolsa permitem que novos usuários ingressem na plataforma de negociação com facilidade. Os usuários podem abrir uma conta individual ou uma conta institucional, cada uma podendo ser Nível 1 ou Nível 2, dependendo da verificação KYC. O recurso mais exclusivo da Poloniex é o Poloni DEX, que oferece aos usuários uma experiência de negociação em um ambiente descentralizado.

O que é Poloniex?

Poloniex é uma bolsa de criptomoeda centralizada que oferece uma gama de serviços, incluindo negociação à vista de criptomoeda, negociação de futuros de criptografia e empréstimos de criptografia. A bolsa tinha uma das diretrizes KYC mais rígidas do setor quando tinha suas operações sediadas nos Estados Unidos, e os usuários só podiam fazer transações na plataforma após atender a medidas de verificação rigorosas.

No Polo Digital Assets, a Poloniex relaxou as regras KYC e, como resultado, a bolsa foi capaz de expandir sua gama de serviços, bem como o número de criptomoedas que suporta. Poloniex abriu uma nova sede em Seychelles, que tem uma atitude positiva em relação ao criptoverso.

Justin Sun da TRON está entre as figuras mais notáveis ​​por trás da nova gestão da Poloniex. Por este motivo, os pares que usam a moeda nativa de TRON, TRX, para pagar taxas no Poloniex podem ganhar um desconto de 25%.

A Polo Digital Assets, empresa controladora da Poloniex, tem controle total sobre o funcionamento da bolsa e, embora essa governança centralizada frustre o objetivo principal da tecnologia blockchain, ajuda a aumentar a segurança da plataforma.

Poloniex agora introduziu um recurso de troca descentralizado chamado Poloni DEX. O recurso DEX inclui todas as funcionalidades e capacidades de trocas descentralizadas (DEXs), incluindo autoverificação de transações e taxas de negociação baixas.

Como funciona o Poloniex?

Poloniex tem dois tipos de conta para atender tanto a indivíduos quanto a instituições maiores. A conta individual está aberta a comerciantes de varejo que não pretendem fazer grandes transações. Até o processo de inscrição é simples e rápido.

Para abrir uma conta individual, você só precisa de um endereço de e-mail e deve confirmar que tem pelo menos 18 anos de idade. As contas individuais oferecem uma gama mais restrita de serviços, juntamente com valores limitados de depósito e retirada. Um benefício da conta individual é um nível não restritivo de verificação, o que significa que qualquer pessoa pode se inscrever e começar a usar a plataforma de negociação com pouco trabalho.

As contas institucionais na Poloniex enfrentam um processo de verificação mais completo. Os requisitos mais rígidos de KYC (Conheça seu cliente) são implementados quando novos usuários institucionais se inscrevem para uma conta. O processo de inscrição não está completo sem prova de constituição (se a conta for em nome de uma empresa), comprovante de endereço, IDs do governo para representantes comerciais e quaisquer outros documentos considerados necessários no momento do registro.

Com uma conta individual, você pode começar a negociar criptomoedas, desde que tenha algumas moedas na carteira. Se você precisar comprar moedas primeiro, deverá fornecer alguns detalhes pessoais adicionais para fins de KYC e AML.

Serviços Chave & Características adicionais

Embora a Poloniex seja uma bolsa de criptomoedas centralizada, ela oferece acesso a uma plataforma de negociação DEX via Poloni DEX. Poloniex e Poloni DEX são duas bolsas de criptomoedas distintas, mas funcionam em conjunto para fornecer uma experiência de negociação de criptomoeda perfeita. Ao contrário da bolsa Poloniex, Poloni DEX não cobra nenhuma taxa de negociação.

Outra característica notável da bolsa é que ela fornece aos usuários acesso a pelo menos cem pares de negociação à vista, alguns dos quais incluem BTC / USDT, USDJ / USDT, BTC / USDC.

A Poloniex também oferece negociação de margem. É importante notar, no entanto, este serviço está disponível apenas para comerciantes cujo país de residência não restringe a negociação de margem e também requer uma conta totalmente verificada.

A negociação de futuros de criptomoedas também está disponível. Alguns dos produtos oferecidos sob esse recurso incluem BTC perpétuo, ETH perpétuo, BSV perpétuo e BCH perpétuo. Todos esses produtos são garantidos por USDT.

Além disso, a Poloniex oferece serviços de empréstimo em criptomoedas. Os usuários com Bitcoin (BTC) em suas contas podem oferecer empréstimos a taxas discricionárias por um período de dois dias. O valor mínimo de empréstimo permitido é 0,005 BTC. Como o recurso de empréstimo é alavancado, há uma oportunidade para grandes retornos, mas o risco associado também é bastante alto.

Por último, a Poloniex trabalha em parceria com a Simplex – uma empresa de processamento de pagamentos – para permitir a compra de criptomoedas usando moedas fiduciárias. Os compradores interessados ​​podem usar seus cartões de crédito e débito para comprar AVA, ATOM, BNB, BTC, BCH, BUSD, XLM, DASH, BSV, ETH, LTC, XRP, USDT, TRX e PAX.

Quais criptomoedas estão listadas no Poloniex?

A Poloniex foi a primeira bolsa de criptomoedas a listar a Ethereum em 2016 e continuou a expandir seus ativos listados ao longo dos anos. A bolsa lista 166 moedas digitais. Esses incluem:

  • Bitcoin (BTC)

  • Amp (AMP)

  • Cosmos (ATOM)

  • Balanceador (BAL)

  • Dinheiro Bitcoin (BCHABC)

  • Token de atenção básico (BAT)

  • BitTorrent (BTT)

  • Ethereum (ETH)

  • Ondulação (XRP)

  • Moeda Binance (BNB)

  • Token de governança composto (COMP)

  • Dash (DASH)

  • Ethereum Classic (ETC)

  • Eos (EOS)

  • … e 152 outros.

A lista completa de todos os ativos listados pode ser acessada aqui.

Países, moedas e métodos de pagamento suportados

A troca Poloniex permite elegibilidade para usuários de vários locais, e a parceria Simplex permite operações em 68 países ao redor do mundo. No entanto, os residentes dos seguintes países estão proibidos de acessar a plataforma Poloniex devido às suas leis e regulamentos governamentais:

  • Cuba,

  • Irã,

  • Coréia do Norte,

  • Sudão,

  • Síria,

  • E os estados unidos.

Além disso, residentes de 27 países estão proibidos de acessar o recurso de futuros no Poloniex. Esses incluem:

  • Antigua e Barbuda,

  • Somália,

  • Costa do Marfim,

  • Bolívia,

  • Equador,

  • Irã,

  • Zimbábue,

  • Venezuela,

  • … e 19 outros.

A lista completa está acessível aqui.

As transações na plataforma Poloniex são estritamente baseadas em criptografia. Os usuários são incentivados a pagar taxas de transação usando TRX. No entanto, os usuários podem comprar BTC e alguns outros altcoins usando cartões de débito e crédito (o Simplex só aceita VISA e MasterCard). Simplex é o principal provedor de pagamentos que oferece suporte ao Poloniex.

As moedas fiduciárias aceitas para a compra de criptografia incluem:

  • USD

  • AED

  • EUR

  • AUD

  • AZN

  • DKK

  • e mais.

A lista completa está disponível aqui.

Como comprar criptomoeda no Poloniex

Antes de poder negociar no Poloniex, você precisa de criptomoeda em sua carteira. Se sua carteira estiver vazia, você pode comprar algumas moedas usando os cartões bancários compatíveis. Poloniex integra Simplex para facilitar este processo, que é o seguinte:

  1. Em sua conta Poloniex, vá para o recurso ‘Explorar’ na barra de menu.

  2. No menu suspenso, clique em ‘FIAT’.

  3. Na página que se abre, especifique o ativo que gostaria de comprar, bem como a moeda Fiat que gostaria de usar.

  4. Em seguida, selecione o valor do ativo que deseja comprar. Este valor deve ter um valor entre um mínimo de $ 50 e um máximo de $ 20.000.

  5. Confirme que leu o aviso de isenção e concorda com a transação, marcando a caixa fornecida.

  6. Clique em ‘Comprar agora’ e conclua a transação.

Taxas e limites Poloniex

Poloniex ostenta taxas na parte inferior do criptoverso. As taxas variam dependendo da transação. Além disso, os fabricantes e compradores incorrem em taxas e comissões diferentes. A bolsa define um fabricante como a parte cuja ordem aparece na carteira de pedidos antes da execução da negociação. Um tomador, por outro lado, é a parte cujo pedido “aceita” (ou corresponde) ao pedido.

A Poloniex mantém uma tabela de taxas baseada no volume de negócios por transação. A taxa do tomador para um volume de negociação de 30 dias inferior a $ 50k e um saldo TRX inferior a $ 49 é de 0,094%, que é semelhante à taxa do fabricante para o mesmo.

Para usuários com saldo TRX superior a $ 0 na carteira e com um volume de negociação de 30 dias entre $ 50k e $ 1 milhão, a taxa do tomador é de 0,09%, enquanto a taxa do fabricante é de 0,085%.

Para os titulares de contas Poloniex Plus Silver, a taxa do tomador e do fabricante é de 0,06% e 0,00%, respectivamente. Se alguém tiver TRX em suas contas, essas taxas diminuem para 0,045% e 0,00%. As taxas do Poloniex Plus Gold para o fabricante e o comprador são 0,00% e 0,04%, respectivamente, sem TRX, e 0,00% e 0,03% com TRX.

Além disso, a Poloniex cobra taxas de juros de margem sobre os empréstimos. Cada oferta de empréstimo tem uma taxa de juros específica, o que significa que cada montante de empréstimo atrai uma taxa de juros de margem diferente. Além disso, a Poloniex tem 15% de juros que um cliente ganha na forma de uma taxa de empréstimo.

O depósito de criptografia em sua conta Poloniex é gratuito. No entanto, a retirada atrai uma taxa cujo valor depende do ativo em questão.

Poloniex tem limites de retirada com base no nível de verificação de sua conta. Uma conta básica (também chamada de conta de Nível 1) não pode sacar mais de $ 10.000 por dia. No entanto, esse limite aumentará automaticamente para US $ 20.000 por dia depois de habilitar a autenticação de dois fatores (2FA).

As contas de nível 2 têm o limite diário de retirada definido em $ 250k, com uma conta de nível 2 habilitada para 2FA tendo um enorme limite diário de $ 750k. Se a Poloniex colocar seus endereços de retirada na lista de permissões e você tiver um Nível 2 com 2FA habilitado, você pode retirar até $ 1 milhão por dia.

Poloniex é seguro?

Poloniex é um veterano das trocas de criptomoedas, existindo desde janeiro de 2014. Dois meses após o lançamento, os hackers conseguiram obter acesso à rede Poloniex e ganharam cerca de US $ 50 mil em Bitcoins. Por causa desse ataque, Poloniex aprendeu cedo o suficiente a importância de uma plataforma de negociação hermética em termos de segurança.

Uma das primeiras medidas de segurança introduzidas pela Poloniex foram as diretrizes KYC e AML mais rígidas. Os novos usuários tiveram que fornecer detalhes pessoais verificáveis ​​antes de ter sua conta configurada. Embora as medidas KYC tenham sido relaxadas, a Poloniex implementou outra medida de segurança popular conhecida como autenticação de dois fatores (2FA).

Além do 2FA, Poloniex categoriza contas em Nível 1 e Nível 2. Contas de nível 1 requerem menos informações pessoais, incluindo um número de telefone verificável, um endereço residencial verificável e IDs do governo. As contas de nível 2 exigem informações detalhadas, incluindo dados bancários e uma identificação oficial com foto do proprietário da conta.

Além disso, a Poloniex possui medidas de segurança notáveis ​​em vigor que incluem proteção abrangente contra hacks DDoS, proteção de cache DNS baseada em assinaturas criptográficas, bloqueios de IP e confirmações de e-mail, histórico de log de sessão e bloqueio de registro, entre muitos outros. Para coroar tudo, os usuários do Poloniex são incentivados a armazenar suas moedas em carteiras frigoríficas.

Poloniex é legítimo & Regulamentado?

A Poloniex iniciou suas operações como uma entidade sediada nos Estados Unidos e caiu sob os reguladores financeiros federais e estaduais. Depois que a Polo Digital Assets, sediada em Seychelles, comprou a Poloniex, a Financial Services Authority of Seychelles (FSA) assumiu as responsabilidades regulatórias.

A Seychelles FSA é um regulador notável que supervisiona as atividades de entidades financeiras não bancárias, como a Polo Digital Assets. A FSA trabalha em conjunto com parceiros internacionais para garantir que todas as entidades em sua jurisdição sigam as melhores práticas relacionadas aos regulamentos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e KYC. Para este fim, a FSA faz parte da Associação Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS), da Organização Internacional da Comissão de Valores Mobiliários (IOSCO) e do Fórum Global da OCDE sobre Transparência e Troca de Informações para Fins Fiscais, entre outros.

A partir do exposto, Polo Digital Assets opera sob um regulador competente. Resumindo, Poloniex é uma plataforma de negociação confiável que é segura para todos, é claro, exceto para comerciantes de países proibidos.

Poloniex vs. Outras bolsas

Poloniex pode ser um veterano do setor de trocas de criptomoedas, mas não está sozinho. Desde que o cryptoverso começou a se expandir e atrair mais pessoas, as bolsas começaram a atender à enorme demanda por serviços de negociação de criptomoedas. Poloniex é certamente uma das bolsas mais estabelecidas e confiáveis, mas existem outras plataformas de negociação recomendadas, cada uma oferecendo serviços exclusivos.

Pensamentos finais

Não há dúvida sobre a capacidade do Poloniex de satisfazer as necessidades de todos os tipos de comerciantes de criptografia. A interface de usuário intuitiva contribui para uma experiência de negociação memorável.

Se havia um aspecto que o Poloniex alcança acima dos outros, é a usabilidade. A bolsa Poloniex possui uma gama de telas, caixas e janelas destinadas a facilitar o seu trabalho na navegação pela plataforma; eles garantem que seu trabalho seja simplificado para maximizar sua produtividade.

Poloniex tem uma ampla gama de recursos, incluindo fóruns sociais para a melhor experiência de suporte ao cliente. No entanto, a troca não reduz o risco inerente à negociação de criptografia. Na verdade, o site da Poloniex exibe avisos de risco e conselhos para garantir que o comerciante está totalmente ciente e preparado para usar a plataforma.

perguntas frequentes

  1. 1. O Poloniex é regulado?

    sim. Poloniex é uma criptografia de troca regulamentada cujo endereço físico é em Seychelles. A FSA das Seychelles regula as operações da Poloniex para garantir a segurança de seus clientes. Além disso, a Poloniex implementa medidas de verificação rígidas para garantir que todos os usuários da plataforma sejam participantes legítimos e bem intencionados.

  2. 2. É fácil abrir uma conta na Poloniex?

    O registro da conta no Poloniex é simples e rápido. Isso, no entanto, depende se você deseja uma conta individual ou uma conta institucional. Uma conta individual leva minutos para ser configurada, enquanto uma conta institucional pode precisar de 24 horas para ficar pronta. Contas individuais exigem apenas um endereço de e-mail verificável.

  3. 3. Quais são as taxas e comissões que a Poloniex cobra?

    Os depósitos no Poloniex são gratuitos. Para saques, existe uma estrutura de taxas que orienta as cobranças nas transações. As contas regulares atraem uma taxa de apenas 0,094% e as contas Gold não incorrem em nenhuma taxa durante o saque.

  4. 4. O Poloniex tem limites de retirada?

    sim. As contas de nível 1 podem sacar $ 10k por dia, enquanto as contas de nível 2 têm um limite de retirada de $ 250k. No entanto, você pode aumentar esse limite definindo a autenticação de dois fatores para sua conta. Uma conta de Nível 2 habilitada para 2FA pode sacar $ 1 milhão por dia.

  5. 5. O Poloniex é seguro?

    sim. Poloniex tem medidas de segurança em vigor que classificam alto dentro do cryptoversse. A troca emprega mecanismos de proteção de cache DNS baseados em assinaturas criptográficas e fortes serviços de segurança para prevenir ataques DDoS. Além disso, a maioria dos usuários do Poloniex armazena suas moedas em carteiras frigoríficas para evitar a exposição a hackers.