Japão endurece leis contra lavagem de dinheiro

As moedas digitais receberam, no passado, elogios e críticas em medida proporcional. O aumento colossal de roubos de criptografia e golpes exigiu a necessidade de leis para governar o espaço. De acordo com um relatório de rastreamento Cipher, Roubos, fraudes e golpes totalizaram mais de US $ 1,2 bilhão no primeiro trimestre de 2019. Isso exige movimentos regulatórios globais rápidos por parte das autoridades relevantes.

Em junho de 2018, o regulador financeiro do Japão, o Autoridade de Conduta Financeira (FCA) policiais encontraram vários negócios suspeitos quando eles invadiram Instalações da FSHO em Yokohama. A crypto exchange teria ignorado uma transação em que um cliente trocou várias moedas digitais por dinheiro em um curto espaço de tempo. Além disso, Agência de Serviços Financeiros do Japão (FCA) FSHOs rejeitados pedido de registro como uma troca.

Na esteira dos esforços extensos para lutar contra a lavagem de dinheiro, as autoridades japonesas agora estão investigando trocas de criptografia. Além disso, o Japão não quer ficar para trás na repressão contra a lavagem de dinheiro, considerando que ocupar a presidência do G20 deste ano.

Ações para endurecer as leis de lavagem de dinheiro

  • Visita da Força-Tarefa de Ação Financeira

A partir de junho de 2019, o cão de guarda global Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) começou a examinar as atividades da FSA. Após baixas classificações para processos de identificação de clientes em 2008, a pressão está aumentando para que o Japão deixe uma boa impressão. A investigação, que visa avaliar os regulamentos de lavagem de dinheiro do país, também abrangerá empresas de criptomoeda.

Em fevereiro de 2019, FATF emitiu uma declaração sugerindo as medidas que os governos poderiam adotar para gerenciar transações criptográficas e reduzir a lavagem de dinheiro. Para aumentar a segurança financeira, a FSA não visa apenas as cooperativas de crédito e bancos, mas também as bolsas de criptomoedas que permitem transações anônimas ou não conseguem determinar a identidade do cliente. No início deste ano, a FSA inspecionou plataformas de criptografia Fisco e Huobi para verificar suas especificações anti-lavagem de dinheiro e proteção ao cliente.

  • Segurança de fundos

Mais moedas digitais foram desenvolvidas desde o início do Bitcoin, há dez anos. Embora as criptomoedas tenham vantagens preferenciais, como taxas reduzidas e pagamentos instantâneos, a segurança continua sendo uma grande preocupação. Em 2017 Bitcoin legitimado pelo Japão como moeda com curso legal. Isso foi depois de meses de debate entre os legisladores do país.

As discussões vieram após a queda de troca de criptografia Mt Gox em 2014, e a consequente prisão do então CEO Mark Karpeles. Embora o tribunal o tenha declarado inocente das acusações de violação de confiança e peculato, Karpeles ainda é culpado de gerar registros ilegais.

A legalização do Bitcoin veio com várias leis. Para começar, as trocas de criptografia são obrigadas a cumprir as estipulações do tipo “saiba seu cliente” e de prevenção à lavagem de dinheiro. Além do mais, os intercâmbios devem treinar funcionários e apresentar auditorias anuais.

  • Lições de Hacks e ataques cibernéticos

O Japão foi abalado por vários outros escândalos de criptografia. A Coincheck, por exemplo, perdeu US $ 534 milhões em um ataque orquestrado por hackers russos em janeiro de 2018. Os invasores ganharam acesso às carteiras da Coincheck transmitindo vírus aos PCs da equipe por e-mail. Os vírus que já foram identificados como Netwire e Mokes infectam o computador, permitindo que hackers o operem remotamente. Embora a Coincheck não estivesse registrada na FSA no momento do ataque, ela recebeu uma licença um ano depois, em janeiro de 2019.

Outra organização que foi vítima de cibercriminosos é o Tech Bureau. Zaif, a bolsa da empresa foi invadida em 14 de setembro de 2018 em um período de duas horas que fez os invasores ganharem cerca de US $ 60 milhões em ativos digitais. Apesar de ser licenciado, o Tech Bureau já havia recebido dois pedidos de melhoria antes do roubo. Após o hack, o Tech Bureau fez parceria com a Fisco, que se ofereceu para reembolsar as moedas digitais roubadas em troca de participações na empresa.

Binance, uma bolsa global anteriormente sediada no Japão, sofreu um destino semelhante. Os hackers não apenas pegaram 7.000 bitcoins, mas também tokens de API e dois códigos de autenticação. Mais de $ 40 milhões foram pelo ralo neste ataque. Isso era cerca de 2% das participações totais de bitcoins. Embora esse revés tenha levado à suspensão dos depósitos e retiradas, não demorou muito para que as operações normais fossem retomadas. Todas as perdas foram cobertas pelos fundos de emergência da plataforma.

  • Novas estratégias e políticas

Parte da estratégia da FSA para desenvolver políticas para o mercado digital consistia em sessões de grupo de estudo. Como tal, o regulador compilou recomendações dos dez fóruns anteriores e publicou um relatório preliminar após a 11ª reunião. O relatório emitido em dezembro de 2018 destacou os novos regulamentos para a administração de ICOs e criptomoedas.

Na publicação, a FSA observou que a tecnologia é dinâmica, aumentando assim a necessidade de colaboração entre as agências governamentais autorizadas. Em outubro de 2018, JVCEA foi certificada pela FSA para cumprir a auto-regulação. Além disso, a FSA tem o poder de recusar o registro de partes que não aderem a sindicatos licenciados, não observam a autorregulação ou formam suas próprias estruturas autorregulatórias internas.

Este documento também menciona revendedores considerados. Essas são organizações que têm permissão para executar plataformas de criptografia enquanto aguardam a revisão de seus aplicativos. Embora alguns revendedores continuem a comercializar seus serviços, a maioria de seus clientes não está ciente do registro pendente.

Na publicação, a FSA os impede de ampliar seus empreendimentos ou listar moedas extras antes de sua aprovação. Além de revelar seu status de registro em seus sites, os concessionários considerados devem abster-se de adquirir novos usuários ou anunciar com o objetivo de conquistar novos usuários.

Quando se trata de ICOs, os tokens estão sujeitos a regulamentações de segurança com base em suas estruturas. Além disso, o relatório exorta terceiros a criar sistemas para verificar a situação financeira dos emissores de tokens. Outras medidas no documento incluem limitações sobre registros de moedas de privacidade, negociação de margem e transações de derivativos. No geral, a FSA propõe uma estrutura de controle interno, sistema de registro, separação da gestão de câmbio das moedas do cliente, retenção de fundos de reembolso e emissão de políticas de resposta em caso de ataques cibernéticos.

  • Avanço da criptografia

O Japão ocupa uma posição elevada entre as potências criptográficas. Na verdade, foi uma das primeiras sociedades a identificar o potencial do Bitcoin antes que a onda criptográfica se espalhasse para outras partes do mundo. Embora pouca atenção tenha sido dada à criptomoeda anteriormente, tudo mudou depois que o Monte Gox afundou.

O governo japonês agora está ativamente envolvido na regulamentação da cena da criptografia. Algumas conquistas notáveis ​​incluem a legalização de pagamentos de Bitcoin, forte legislação de criptografia e a habilitação de um ambiente propício para a mineração de Bitcoin.

Com as leis de regulamentação da OIC, o Japão tem vantagem sobre contrapartes como a Coreia do Sul e a China, que baniram os esquemas. Mas essas regras não agradam a alguns investidores. Como tal, as trocas de criptografia estão procurando locais com menos regulamentações. Um exemplo é Malta, um pequeno país mediterrâneo que ficou conhecido como a “Ilha Blockchain”.

Conclusivamente, conforme novos jogadores entram no mercado digital, a lavagem de dinheiro continua a ser uma ameaça que não pode ser descartada. Portanto, a coordenação global é crucial para melhorar as operações de criptografia.

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