Estratégia de investimento em Bitcoin (2021): HODL vs negociação

Se você está pensando em investir em criptomoeda, existem duas abordagens principais de investimento que você pode adotar: HODL e negociação.

Neste post, abordo quais são as características do HODL e das estratégias de investimento em negociação. Também mencionarei a abordagem que utilizo, que é uma mistura de HODLing e um pouco de troca por diversão.

Importante: Não sou um consultor financeiro e isto não é um conselho financeiro. Leia meu aviso aqui.

Cuidados

Antes de entrar nas duas principais abordagens de investimento em Bitcoin (BTC) que você pode adotar, preciso alertá-lo sobre algumas coisas:

  • Não é uma boa ideia pedir dinheiro emprestado por meio de empréstimos para investir em Bitcoin (BTC) ou outras criptomoedas. É uma ideia ainda pior comprar criptomoeda com cartões de crédito, pois eles vão cobrar taxas de adiantamento em dinheiro (e às vezes uma taxa de juros mais alta).
  • Não invista dinheiro que você não pode perder. Vale a pena fazer uma pausa e imaginar que você já perdeu o dinheiro que está pensando em investir. Se você não consegue lidar com o sentimento que surge, então provavelmente você está se expondo demais.
  • A maioria das criptomoedas (90% +) não vai sobreviver. Se você está investido em uma criptomoeda que chega a zero, você não será resgatado. Faça pesquisas extensas sobre as moedas que você está vendo e tenha cuidado com as recomendações que encontrar nas redes sociais.
  • Certifique-se de manter registros do que está fazendo. Existem muitas opções, mas uma das opções mais recomendadas é CoinTracking (é um pouco caro, mas vale a pena).

HODL: A Estratégia de Longo Prazo

O que é HODLing?

O próprio HODL é uma gíria de criptomoeda que se originou quando um usuário BitcoinTalk (evidentemente bêbado) fez uma postagem em que digitava incorretamente “HOLD” em face da queda dos preços do Bitcoin (BTC) em 2013.

HODL é essencialmente uma abordagem de longo prazo em que você compra e mantém Bitcoin (BTC) e outras criptomoedas sem levar em conta as flutuações de preço de curto prazo. Envolve:

  • Investir em quantias únicas ou regulares de Bitcoin (BTC) e outras criptomoedas.
  • Manter o investimento por um período de longo prazo (por exemplo, mais de 1 ano) ou até que outra condição seja atendida.

Este é o menor esforço e a estratégia mais fácil de adotar. É baseado na suposição de que o preço do Bitcoin (BTC) e algumas outras criptomoedas terão um aumento no valor real em períodos de longo prazo.

Essa abordagem ignora completamente a volatilidade de curto prazo, que é uma característica inerente dos mercados de criptomoedas. Mesmo que o preço do Bitcoin (BTC) caia de um penhasco, os investidores comprometidos com a estratégia HODL não devem fazer nada, a menos que os fundamentos tenham mudado.

Depois de configurar o HODLing, esta é uma estratégia de investimento passiva.

Simples, mas não estúpido.

Apesar de sua simplicidade, HODLing não deve ser sem objetivos. Você pode querer considerar os seguintes pontos.

1. Quais criptomoedas são vencedores a longo prazo?

Como já mencionei, a maioria das criptomoedas (90% +) vai entrar em colapso. Sua solução pode se tornar redundante, outra criptomoeda pode fazer um trabalho melhor, membros críticos da equipe podem nivelar o projeto, etc..

Se você pretende HODL uma criptomoeda por um longo prazo, precisa ter certeza de onde está investindo seu dinheiro e ter uma justificativa de por que seu valor aumentará.

2. Como você vai investir?

Você tem algumas opções a considerar aqui:

  • Você pode investir em blocos sempre que quiser, independentemente do que o preço esteja fazendo.
  • Você pode determinar os níveis de preço que gostaria de comprar em suas criptomoedas (ou seja, “comprando o mergulho”).
  • Você pode configurar investimentos regulares automáticos em suas criptomoedas escolhidas (ou seja, média de custo em dólar).

Você não precisa escolher um caminho; você poderia fazer uma combinação de todos os itens acima.

3. Quais são as suas condições para retirar dinheiro?

Quando você investe dinheiro em qualquer coisa, provavelmente tem aspirações de que cresça em valor real.

Mas quando você vai sacar e realizar esses lucros? Você vai sacar em 5 anos? 10 anos? Ou existe um ponto de preço específico em que você vai sacar??

Você também pode determinar qual porcentagem (ou valor fiduciário) extrairá sob certas condições.

Seu investimento em criptomoeda também pode ir na outra direção. Se você não está preparado para perder todo o seu investimento, então deseja condições pré-definidas para sair do mercado?

Por que você poderia HODL?

Aqui estão apenas alguns motivos pelos quais você pode decidir adotar uma abordagem de investimento de longo prazo (ou seja, HODL):

  • Você não tem tempo (ou motivação) para investir ativamente em criptomoedas e apenas deseja obter facilmente alguma exposição de longo prazo aos projetos de seu interesse.
  • Você deseja investir em algumas criptomoedas que você acha que têm um forte potencial de longo prazo.
  • Você não está confiante em sua capacidade de análise técnica e não tem interesse em aprender como funciona.

Como você pode HODL?

Se esta é a abordagem que você deseja adotar, como você realmente investe em Bitcoin (BTC) ou qualquer outra criptomoeda em que esteja interessado?

Já cobri os melhores lugares para comprar Bitcoin (BTC) no Reino Unido. Existem muitos lugares no Reino Unido onde você pode obter Bitcoin (BTC) sem pagar mais de 2% em taxas.

Outros guias de compra

Também criei guias de compra para algumas outras criptomoedas:

  • Como comprar Ethereum (ETH) no Reino Unido
  • Como comprar Litecoin (LTC) no Reino Unido
  • Como comprar Monero (XMR) no Reino Unido
  • Como comprar Dogecoin (DOGE) no Reino Unido
  • Como comprar Ripple (XRP) no Reino Unido
  • Como comprar Cardano (ADA) no Reino Unido
  • Como comprar Nano (NANO) no Reino Unido
  • Como comprar lumens estelares (XLM) no Reino Unido
  • Como comprar elo de corrente (LINK) no Reino Unido
  • Como comprar o Ark (ARK) no Reino Unido

Se você deseja configurar compras regulares automáticas de Bitcoin (BTC) ou Ethereum (ETH), verifique o Coinfloor.

Negociação: A Estratégia de Curto Prazo

O que é comércio?

Negociar é uma abordagem de curto prazo em que você busca maximizar seus retornos e vencer quaisquer ganhos que poderiam ser alcançados apenas segurando criptomoedas.

Esta é uma abordagem de alto esforço que pode consumir muito tempo. Ele abrange a volatilidade do mercado, pois as flutuações de preços oferecem a oportunidade de lucrar com mudanças drásticas nos preços em curtos períodos de tempo. Este é o oposto da estratégia de longo prazo que defini acima, que procura escapar da volatilidade de curto prazo.

Para negociar, você precisa ter algum nível de habilidade de análise técnica. Existem algumas ferramentas automatizadas, como 100eyes, que podem ajudar, mas você precisa ter um entendimento firme de como tudo funciona.

Você também precisa dedicar tempo ao monitoramento dos mercados e à busca de oportunidades das quais possa aproveitar. Como os mercados de criptomoedas são rápidos e sempre ativos, também é relatado como algo bastante estressante de se fazer.

Objetivos claros

Se você está adotando essa abordagem, torna-se ainda mais importante especificar claramente quais são seus objetivos.

Você pode querer considerar:

1. Onde está a oportunidade?

Você precisa procurar quais criptomoedas têm potencial de curto e médio prazo.

Mas o mercado de criptomoedas é enorme. Existem mais de 1000 projetos listados no CoinMarketCap. Pense se há critérios específicos que você definirá para qualquer investimento que fizer. Isso pode ser baseado em coisas como volume, capitalização total de mercado ou o propósito da moeda.

2. Quais são as suas condições para retirar dinheiro?

Como na abordagem de investimento HODL, você provavelmente deve pensar sobre as condições sob as quais vai comprar e vender qualquer criptomoeda que esteja interessado em negociar. Não devem ser apenas números aleatórios, devem ser informados por sua pesquisa e análise técnica.

Você também deve considerar que, mesmo que faça pesquisas incríveis e tenha habilidades de análise técnica de mago, pode estar errado sobre uma oportunidade de negociação. Quando você vai aceitar as perdas e seguir em frente?

3. Quais são suas metas de lucro?

Você tem uma quantia realista diária, semanal ou mensal de dinheiro que deseja ganhar? Lembre-se: o objetivo da negociação é exceder o retorno de um investimento passivo. Se você não consegue vencer uma simples cesta de criptomoedas, então esta pode não ser a estratégia de investimento para você.

Você provavelmente deve ter um número para apontar para que haja algum ponto em que você possa justificar o “desligamento”.

Por que você pode negociar?

Aqui estão apenas alguns motivos pelos quais você pode decidir adotar uma abordagem de curto prazo (ou seja, negociação) para o investimento em criptomoeda:

  • Você está confiante em sua própria capacidade de análise técnica e deseja aproveitá-la para gerar um ROI rápido.
  • Você tem muito tempo livre para pesquisar oportunidades e monitorar os mercados de criptomoedas em rápida evolução.
  • Você tem uma quantidade decente de capital que pode ser aproveitada para gerar ganhos consideráveis ​​de pequenos movimentos percentuais.

A menos que você tenha experiência anterior, acho que é uma perda de tempo tentar fazer day-trade.

Como você pode negociar?

Se você está procurando negociar, então você vai querer usar uma troca de criptomoedas que fornece acesso a muitas criptomoedas, mas também tem taxas baixas. Confira meu resumo das melhores trocas de criptomoedas para encontrar uma opção que atenda às suas necessidades.

Certifique-se de ativar a autenticação de dois fatores sempre que você se registrar em uma nova bolsa de criptomoeda. A maioria dos lugares oferece suporte para isso.

“Então, o que eu deveria fazer?”

O que é certo depende de suas circunstâncias, motivações e objetivos. O que é certo para uma pessoa é exatamente o oposto do que outra deveria fazer.

Aqui está o que estou fazendo:

  • Eu mantenho cerca de 70% de todos os meus investimentos passivamente em criptomoedas que acho que têm potencial de longo prazo e são apostas “seguras”. É principalmente apenas Bitcoin (BTC). Não pretendo fazer nada com esse bando por alguns anos, independentemente do que aconteça.
  • Com os outros 30%, faço apostas de curto a médio prazo em moedas que estão subvalorizadas ou voláteis. Se eu achar que uma criptomoeda está supervalorizada, posso tirar tudo e mantê-la líquida para que eu possa aproveitar se / quando o mercado corrigir.
  • Armazene sua criptomoeda em sua própria carteira. NÃO deixe quantias substanciais em trocas. Carteiras de hardware (como a Ledger Nano S) são fortemente recomendadas pela comunidade.

O que mais eu devo fazer?

  • Compartilhe esta postagem com quem pode ajudar.
  • Use uma carteira de hardware para armazenar sua criptomoeda sempre que possível. Eu revisei e comparei as melhores carteiras de hardware em uma análise recente.
  • Leia minha análise sobre CoinTracking. É um pouco caro, mas permite que você acompanhe facilmente tudo o que está fazendo (e veja claramente quanto dinheiro está ganhando / perdendo).