Quanto você deve investir em Bitcoin? (2021)

Se você tem uma pilha de dinheiro que deseja investir nos mercados financeiros, quanto você deve investir em bitcoin?

Você deve diversificar para outras criptomoedas também? As oportunidades no mercado de criptomoedas são tão interessantes que você deveria simplesmente apostar tudo? Ou talvez apenas um humilde 1%? Ou em algum lugar entre esses extremos?

Nesta postagem, coletei os pensamentos de alguns entusiastas de criptomoedas.

Lembrar: Eu não sou um consultor financeiro. Encontre minha declaração fascinante aqui.

Perfil de risco de criptomoeda

Sem dúvida, o investimento em criptomoeda é um risco extremamente alto.

Mesmo que você coloque dinheiro apenas em bitcoin, a criptomoeda mais confiável do mercado, você ainda está investindo em tecnologia experimental.

E a maioria desses ICOs? No espaço cada vez mais competitivo de criptomoedas, esperar que 9 em cada 10 projetos fracassem é provavelmente no baixo fim.

Claro, aquele único projeto que explode em valor poderia compensar as outras 9 falhas. No entanto, isso pressupõe que você teria tempo suficiente (e sorte) para encontrar aquela agulha em um palheiro (ou que você seja diversificado o suficiente). Para a maioria das pessoas (incluindo eu), essa é uma suposição completamente irreal.

Qual é o equilíbrio “perfeito”?

Então, qual é a quantia perfeita para investir em Bitcoin ou outras criptomoedas?

Deixe-me ir direto ao ponto: não há 1 resposta a esta pergunta que será apropriada para todos.

Se você é um oligarca russo com alguns bilhões de dólares, seria muito estúpido apostar tudo na criptomoeda. Mas se você é um jovem millennial com apenas alguns milhares de libras? Talvez apostar tudo que você tem faça sentido.

É uma decisão que você deve tomar por si mesmo. Para ajudá-lo com isso, coletei os pensamentos de alguns entusiastas de criptomoedas.

Chamath Palihapitiya

Mais conhecido desde seu tempo no Facebook, Chamath Palihapitiya tem recomendado repetidamente que todos deveriam colocar cerca de 1% de seu capital de investimento em bitcoin.

O ponto crucial de seu argumento é que o bitcoin não está correlacionado com as classes de ativos tradicionais (por exemplo, ações) e, portanto, servirá como uma proteção contra os “regimes autocráticos e infraestrutura bancária que sabemos ser corrosiva”.

Tom Lee

Tom Lee é o co-fundador da Fundstrat e é infinitamente otimista em relação ao bitcoin. Mesmo no inverno recente (2018-2020) das criptomoedas, Tom Lee permaneceu otimista no longo prazo.

No esta apresentação no Upfront Summit, Tom Lee destaca que as principais criptomoedas têm um “alfa não correlacionado”, que é o “Santo Graal da alocação de portfólio”.

Traduzido? Isso significa que as criptomoedas não estão correlacionadas com outras classes de ativos (por exemplo, ações). Se você tem prestado atenção, isso também é o que Chamath Palihapitiya disse.

Neste ponto da apresentação (em este slide), Tom observa que colocar só 2% de sua carteira de investimentos em bitcoin entre 2014 – 2017 teria aumentado seu retorno em 2% (de 6% para 8%). Curiosamente, uma divisão de alocação de 10% entre bitcoin e as 10 principais criptomoedas teria gerado um retorno de 19% (com um maior Proporção de Sharpe) no mesmo período.

100% recomendam seguir Tom no Twitter.

Michael Novogratz

Outro touro bitcoin bem conhecido, Michael Novogratz (ex-sócio da Goldman Sachs) pensa isso “É quase essencial para cada investidor ter pelo menos 1% ou 2% de seu portfólio” em criptomoedas.

Em 2017, Michael relatou que tinha cerca de 10% de seu patrimônio líquido em criptomoedas.

Se você tiver algum tempo para queimar, você pode gostar de assistir a uma de suas entrevistas de 2017 (ver aqui).

Erik Finman

Erik Finman é um criptomoeda milionário de 21 anos que considera que os jovens devem investir 10% de sua renda em bitcoin e outras criptomoedas importantes.

Se você presumir que metade da sua renda é perdida em aluguel / hipoteca e contas, isso na verdade equivale a 20% da sua renda disponível.

Não sou fã desta peça, mas oferece algum contraste com Chamath Palihapitiya, Tom Lee e Michael Novogratz.

Louis Thomas

Louis Thomas é um YouTuber criptomoeda milenar que investiu as economias de sua vida em Bitcoin e Ethereum em 2017. Movimento ousado.

Ele observa que não era uma quantia enorme (visto que ele tinha acabado de terminar a universidade na época). Ele também comenta que ainda apostaria tudo, mesmo que estivesse investindo em criptomoeda pela primeira vez em 2018.

Esta decisão acabou bem para ele, mas ele não pondera de forma significativa se outros millennials (que presumivelmente têm um patrimônio líquido baixo) deveriam seguir seu exemplo.

“O que devo fazer?”

Não posso tomar essa decisão por você, especialmente porque estou não um consultor financeiro.

De acordo com as pesquisas que fiz, há um Forte argumento para alguma exposição ao mercado de criptomoedas.

Mas apostar tudo? Isso parece bastante extremo.

A única ressalva para isso pode ser se o seu capital de investimento total for baixo (por exemplo,. <£ 2500) e você é jovem (por exemplo, um Millennial ‘intitulado’ ou geração Z) Isso ocorre apenas porque, no grande esquema do potencial de ganho de sua vida, perder tanto não o prejudicaria muito no longo prazo se você perdesse tudo.

“Quais criptomoedas devo comprar?”

Se eu estivesse investindo de novo hoje, isso é o que eu faria:

  • Coloque mais de 50% em Bitcoin (BTC).
  • Espalhe uma pequena fatia (aproximadamente 25%) entre as outras criptomoedas no top 100 (reequilibrado automaticamente diariamente). Você pode automatizar facilmente o rebalanceamento com ferramentas como Shrimpy.

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