Pe măsură ce Bitcoin revine, ferește-te de accident

La începutul săptămânii am publicat un articol care detaliază modul în care gândeam o apocalipsă criptomonedă ar scădea.  Pe scurt, așa cum am discutat în articolele anterioare (aici și aici) persistă condiții care pot și vor face mai ușor pentru interesele bancare înrădăcinate să subverseze și să controleze piețele criptomonedelor unde contează cel mai mult …

… conversia înapoi în lumea reală.

Pentru că, ne place sau nu, facturile, impozitele și alimentele noastre sunt în continuare exprimate în monede emise de administrația locală. Criptomonedele bine concepute ocolesc această nevoie. Aceștia reunesc clienții și consumatorii, dar încă nu se apropie de ratele necesare pentru finanțarea economiilor reale.

Și cu atât de mulți oameni care au câștigat atât de mulți bani în ultimul an sau cam așa, este important să ne amintim că fiecare investiție are nevoie de o strategie de ieșire. Pentru că această petrecere se va încheia la un moment dat. Piețele nu urcă în linii drepte (sau parabole) pentru totdeauna. Ei corectează. Și uneori se corectează mult timp.

Ești pregătit să ieși pe o altă piață de urs pe o perioadă de doi ani în criptos, care va moli 60-80% din valoarea ta de vârf? Sau vei fi inteligent, vei rezerva profituri, vei încasa niște bani, îi vei plăti impozabilului datoria și îți vei plăti casa?

Dumnezeul lăcomiei

Prima întrebare pe care trebuie să o puneți este: „Cum îmi voi lua banii?”

Primul pas pe care nu îl veți încasa trebuie să renunțați la bursă pentru a-l pune în portofel. Asta devine din ce în ce mai dificil. Serviciile de retragere și schimb sunt fie înlăturate pentru monede, fie blockchain-urile sunt prea supraîncărcate pentru a procesa tranzacțiile în intervale de timp rezonabile, dacă este cazul.

Da, puteți spune că acestea sunt dureri normale (sau anormale) de creștere. Dar ele sunt realitate. Și oamenii sunt într-adevăr persnickety cu privire la banii lor, și ei bine ar trebui să fie. Piețele ilichide sunt dificil de încasat. Dacă ați tranzacționat vreodată acțiuni de penny, cum ar fi exploratorii de aur sau cupru, știți despre ce vorbesc.

Piețele în mișcare rapidă nu sunt ca și cum ai merge la magazin alimentar. Așadar, doriți să vă gândiți înainte, ieșind din monedele nelichide în care aveți profituri uriașe înainte ca mania să fie lovită. Chiar dacă asta înseamnă să nu obții vârful.

Nu vă faceți griji, oricum nu aveați de gând să obțineți vârful. Deci, nu-l transpirați. Îmi amintesc mereu ce spunea veteranul comerciant de aur Jim Sinclair: „Prindeți 60% la mijlocul mișcării și lăsați 20% pe masă pentru Zeul Avidității”. Nu-ți pot spune de câte ori am fost surprins fără să ascult acel sfat.

Și mi-a costat mai mulți bani decât aș fi făcut vreodată încercând să cronometrez sus și / sau jos.

Următoarea problemă este cea mai mare, recuperarea profiturilor în moneda locală. Deoarece, deși este posibil să nu reușiți să obțineți un token ERC-20 tranzacționat, pompat și aruncat sub formă de tranzacție, puteți transforma în ceva fiabil, cum ar fi Litecoin sau Bitcoin Cash, pentru a vă deplasa în portofel..

Aceasta este adevărata problemă, deoarece 1) acesta este foarte probabil un eveniment impozabil și acum necesită să vă dați seama de baza costurilor, ceea ce ar putea fi foarte dificil (există un serviciu nou pentru asta) în scopuri fiscale și 2) schimbul în acest moment foarte probabil a suspendat retragerile.

Ușa de ieșire mereu micșorată

Mai mult decât atât, văd din ce în ce mai multe exemple despre ceea ce am vorbit luna trecută, în care capitalul este permis să curgă pe piețele criptografice, dar acum nu mai este permis să se retragă. Chiar zilele trecute Bitwala, un popular card de debit criptat, relația sa cu VISA a fost încheiată fără avertisment sau motive.

Ieri, emitentul nostru de carduri Bitwala, WaveCrest Holdings Ltd, a primit instrucțiuni de la Visa Europe pentru a suspenda imediat toate cardurile Bitwala cu efect imediat. Din păcate, nici Visa, nici WaveCrest nu au putut să ne ofere nouă sau dvs. mai mult timp pentru a vă pregăti pentru acest anunț.

Dar tu știi motivul. Bitwala a fost folosit pentru a ocoli legile anti-spălare a banilor (AML) și a cunoaște legile clienților dvs. (KYS), iar VISA i sa spus să o închidă. Simplu, direct, făcut.

Conturile sunt blocate, iar banii vor fi înapoiați în cele din urmă. Afacerea Bitwala a fost distrusă peste noapte și VISA nu simte remușcări cu privire la pierderea afacerii Bitwala. Acesta este doar un alt mod de a tăia căile de evadare. Un drum mai puțin pentru a fi folosit ca strategie de ieșire de către cripto-investitori.

Gateway-urile Fiat sunt în jos în toată industria. Miliardele sunt acum prinse cu puține speranțe de a ieși. Și cu Bitcoin împingându-se înapoi la maximul său istoric, la 20.000 USD, probabilitatea crește și mai mult nelichiditate pe piață.

Proiectele concepute pentru a facilita atât conversia cripto-cripto, cât și conversia cripto-fiat sunt încă la început. Industria a atras capital cu mult peste capacitatea sa de a gestiona activ. Și mă tem că acest dezechilibru între intrarea fondurilor și ieșirea fondurilor va crea o oportunitate pentru inamicii criptomonedelor de a crea haos în masă în viitorul apropiat..

În calitate de investitori, este imperativ să aveți o strategie de ieșire pentru orice tranzacție / investiție în care vă implicați. Nimic nu durează pentru totdeauna. Am vorbit mai devreme despre a ține prea mult. În 2011, la apogeul pieței taurului de aur, realizând profituri foarte bune la investițiile mele, aurul s-a închis într-o vineri la începutul lunii septembrie, la un nivel record. Eram pregătit să vând în vârf săptămâna următoare.

În loc să vând pe etape și să scot ceva profit de pe masă, am vrut să încasez și să iau vârful.

În weekend, băncile centrale și-au coordonat politica, Banca Națională Elvețiană a legat francul de euro la un raport de 1,20, iar piața de aur a fost terminată. Această lipsă de hotărâre m-a costat mii săptămâna viitoare.

Și, din experiența mea de până acum cu criptomonede, acest lucru arată ca aceeași configurare. Băncile și guvernele vin să își achite datoria. Deci, este mai bine să vindeți o săptămână mai devreme decât un minut prea târziu. Pentru că atunci când începe panica, toată lumea va încerca să se potrivească prin aceeași ușă în același timp.

Nu fi persoana respectivă. Fii pasărea timpurie. Ia viermele.

Diferența poate fi catastrofală.

Imagine de bigstockphoto.com