BitConnect Scam: Cea mai mare schemă Ponzi a Crypto

Pe 16 ianuarie 2018, înșelătoria BitConnect s-a prăbușit.

Aceștia au anunțat că își închid platforma de împrumuturi și schimburi pe 21 ianuarie 2018. În urma acestei știri, valoarea monedei BitConnect a trecut de la o deschidere zilnică de 255,91 dolari până la 19,28 dolari până la sfârșitul zilei. Aceasta este o scădere de 87%.

Și până la sfârșitul anului, BitConnect nu mai era disponibil pentru tranzacționare la orice schimb de criptomonede. La înălțimea valorii BitConnect, a avut o valoare de capitalizare de piață de aproximativ 2,6 miliarde de dolari (peste 430 de dolari pe monedă). Acum nu mai avea valoare.

Dar ce a fost BitConnect? Era evident că a fost o înșelătorie? Ceea ce a dus la prăbușirea ei?

Ce a fost BitConnect?

BitConnect (BCC) a fost o criptomonedă lansată la 15 noiembrie 2016, care a fost deținut și operat de Ken Fitzsimmons în Marea Britanie. Acesta a fost probabil cineva care tocmai a stat, oferind anonimat, pentru oamenii reali din spatele companiei. În septembrie 2017, mai multe entități au apărut în înregistrările Company House UK.

Noile entități BitConnect au apărut recent pe Company House UK.

Dacă eliminați rahatul, BitConnect a susținut că ar putea genera randamente zilnice între 0,5% și 1% folosind botul lor de tranzacționare pentru a profita de volatilitatea Bitcoin (BTC). În octombrie 2017, aceștia au raportat o rentabilitate zilnică medie de 0,89% în ultimele 6 luni. Această afirmație nu a fost susținută de nicio dovadă.

Pentru a pune acest lucru în perspectivă, au susținut că, dacă ați investi 1010 USD în BitConnect și ați avea o rată a dobânzii zilnice de 0,99% (inclusiv bonusul de 1%), veți avea o rentabilitate de 236,61%. Acest lucru ar fi echivalat cu un profit de 2389,76 GBP după încheierea perioadei de blocare de 239 de zile.

ROI de 236,61%!

Dobânzile au fost acumulate zilnic și depuse în contul dvs. BitConnect la fiecare 24 de ore. Aceste randamente sunt accesibile imediat și pot fi reinvestite sau retrase (0,005 BTC retragere minimă). Aceasta înseamnă că plățile dvs. dobânzilor acumulate ar trebui să acopere investiția inițială de capital după aproximativ 100 de zile – indiferent de cât investiți.

Înainte de prăbușirea BitConnect, ei au anunțat că eliberează un card de debit BitConnect care ar putea fi încărcat cu BitConnect și Bitcoin. De asemenea, au lansat două videoclipuri muzicale tematice BitConnect (mai jos este unul) și plănuiseră să lanseze un album complet.

Semne de avertizare înșelătorie

În ciuda deschiderii unui cont pentru a înțelege platforma BitConnect, Nu am investit absolut nimic în ea. Peste tot erau steaguri roșii care țipau să stea departe.

Aceasta a inclus:

  • Nu a existat nicio dovadă (de exemplu, istoricul tranzacțiilor brute) că botul de tranzacționare a existat de fapt.
  • A promis rentabilitate garantată a investiției (aproape 1% zilnic).
  • Orice ați investit a fost legat între 120 și 299 de zile.
  • Creșterea platformei lor a fost determinată de un program de afiliere profitabil.
  • Site-ul și publicitatea erau ambigue, cu ortografii incorecte și o gramatică proastă.
  • Promotorii BitConnect au fost conectați cu MMM (o schemă Ponzi) în acest post Reddit.

Nu eram singur să văd aceste steaguri roșii. Unii YouTuberi de criptocurrency populari și-au exprimat și ei îngrijorarea. Extindeți secțiunile de mai jos pentru a le parcurge.

BitConnect Review de la DataDash

BITCONNECT | O recenzie sinceră

Revizuire de DataDash. Face observații care:

  • Site-ul nu este clar cu privire la scopul BitConnect sau la modul în care funcționează.
  • Videoclipul promoțional (vezi aici) folosește software de animație premade (adică nu s-au deranjat să angajeze artiști de animație pentru a-și promova moneda).
  • Nicio dovadă că botul de tranzacționare există de fapt (de exemplu, BitConnect nu a lansat niciodată istoricul tranzacțiilor botului de tranzacționare).
  • Moneda BitConnect este utilizată ca activ, nu ca monedă.
  • Promite venituri garantate.

BitConnect Review de BoxMining

Bitconnect este o înșelătorie?

Recenzie de BoxMining. Face observații care:

  • Propunerea de bază a BitConnect este să împrumutați Bitcoin-ul dvs. și să obțineți returnări „masive” în fiecare an.
  • Chiar și după cercetări, recunoaște că încă nu înțelege BitConnect.
  • Cui îi sunt împrumutați banii?
  • Nu există dovezi ale acestui bot de tranzacționare
  • Odată împrumutați, banii sunt închiși mult timp (vezi aici).
  • Expunându-vă la o mulțime de riscuri (necunoscute).
  • „Nu poți dovedi că este o schemă piramidală până când nu se destramă”
  • Recenzie BitConnect de David Hay

    Alertă Bitconnect înșelătorie! Este această criptomonedă de 800 de milioane de dolari o schemă ponzi??

    David Hay își începe revizuirea BitConnect oferind o recompensă de 1000 USD oricui poate dovedi că robotul de tranzacționare face ceea ce spune că face. Face observații care:

    • După ce a făcut mai multe cercetări, a devenit din ce în ce mai îngrijorat de asta.
    • USP: un robot de tranzacționare care plătește randamente (variabile) în fiecare zi – care compune.
    • Dacă au acest bot de tranzacționare, există rute mai bune de strângere de capital decât stabilirea unei criptomonede.
    • Dovada de bază că acest bot de tranzacționare funcționează așa cum afirmă ar fi suficientă pentru a înlocui scepticismul.
    • Cea mai puternică sursă de creștere este prin programul de afiliere.
    • Legați-vă banii mult timp.

    În orice caz, voi parcurge trei dintre aceste puncte mai puțin detaliat mai jos.

    Nicio dovadă că BitConnect Trading Bot a existat

    O preocupare recurentă pe care am întâlnit-o în cercetările mele înainte de prăbușirea BitConnect a fost că nu au fost publicate niciodată dovezi că acest bot de tranzacționare a existat de fapt.

    O cantitate limitată de istorie a tranzacțiilor (care arăta comenzi de cumpărare și vânzare) ar fi fost suficientă pentru a respinge o mare parte din acest scepticism. Cel mai apropiat lucru pe care l-am găsit (care nu a fost suficient de bun) a fost „Graficul profitului împrumutului”. Deși acest lucru a arătat randamentele zilnice generate de robotul de tranzacționare, nu a dovedit că generează efectiv aceste randamente.

    Dacă l-ați avea, de ce nu ați lansa o cantitate limitată de date de tranzacționare? Ar fi fost un marketing fantastic și i-ar fi oprit pe toți nayayers în urmele lor. Ce motiv ar fi putut să nu aibă publicat?

    Devine mai rău.

    BCCponzi a obținut o captură de ecran în octombrie 2017 de la o sursă anonimă (prezentată mai jos) care s-a infiltrat într-un grup privat de Facebook pentru promotorii de top BitConnect. În această conversație, Craig Grant (un promotor BitConnect de top din SUA) recunoaște că botul de tranzacționare este „doar o poveste” și că (cu cine vorbea) nu ar trebui „să se piardă cu roboții imaginați”.

    Legarea investițiilor

    În funcție de cât ați investit, fondurile dvs. inițiale au fost legate între 120 și 299 de zile. În sine, o perioadă de blocare nu este preocuparea mea. În schimb, investiția inițială este blocată timp de cel puțin 120 de zile (și asta doar dacă investiți 10.010 USD sau mai mult).

    De ce a fost necesară o perioadă de blocare?

    A fost necesar să existe o perioadă de blocare, astfel încât să existe suficient capital de la noi investitori pentru a subvenționa plățile investitorilor existenți care au ajuns la sfârșitul perioadei de blocare.

    Nu ar fi fost o aprobare mai bună a platformei dacă perioada de blocare a fost mai mică?

    Ar fi fost o mai bună aprobare a platformei dacă perioada de blocare a fost mai mică. Acest lucru ar fi dat probabil mai multă încredere investitorilor existenți (posibil ducând la investiții mai mari) și ar fi încurajat mai mulți investitori noi să-și încerce sistemul (care ar fi putut avea unele îndoieli / îngrijorări).

    De ce perioadele de eliberare a capitalului (și dobânzile suplimentare) erau legate de valoarea creditului?

    Pentru a împinge oamenii în categorii mai mari de împrumut. Sistemul lor pe niveluri a atras oamenii să investească mai mult cu randamente zilnice garantate (în plus față de dobânda variabilă) și perioade mai mici de blocare (care, probabil, scad riscul perceput).

    Program de afiliere

    Ori de câte ori cineva a folosit un link de recomandare pe care i l-ați furnizat, ați câștigat 7% din orice a investit în BitConnect. Și dacă acei oameni au trimis pe cineva care apoi împrumută pe platformă, ați câștigat comision prin intermediul lor – dar puțin mai puțin. După cum puteți vedea mai jos, acest lucru continuă și continuă.

    Programele afiliate, de la sine, nu sunt un lucru rău. Acestea stimulează utilizatorii existenți să răspândească informații despre produse / servicii și pot fi o metodă ieftină și eficientă de achiziție a clienților. PayPal a avut un program de afiliere de lungă durată și de succes pentru a crește absorbția de noi utilizatori. Coinbase are în prezent și un program afiliat.

    Cu toate acestea, modelul folosit de BitConnect a fost suficient de profitabil încât a încurajat un comportament negativ.

    De exemplu:

    • Videoclipurile de pe mulți criptocurrency YouTubers au fost o promovare unilaterală a BitConnect și returnările care au fost posibile. Au ignorat sau au respins informațiile care ar fi putut face publicul lor sceptic (și, prin urmare, reducerea recomandărilor).
    • Deoarece veniturile afiliate se bazează pe procente, i-a stimulat pe creatorii de conținut să susțină investiții mai mari și, ca mai sus, să ignore orice lucru suspect sau negativ despre BitConnect.

    Pentru a pune în perspectivă cât de profitabil a fost acest program de afiliere, acest tweet subliniază faptul că un promotor a câștigat 900.000 de dolari din trimiterea de persoane către BitConnect.

    Cum a funcționat cu adevărat BitConnect?

    Când am scris inițial această postare în octombrie 2017, am crezut că diferitele semne de avertizare indicau că BitConnect funcționează așa:

    • Atrageți investitorii inițiali cu atracția unor randamente zilnice ridicate.
    • Subvenționați retragerile de capital / rentabilități (adică câștigurile realizate) ale investitorilor inițiali prin:
    • Ei înșiși (adică fondul de rulment inițial).
    • Investitori existenți care nu au retras capital sau rentabilități (de exemplu, reinvestit).
    • Noi investitori care sunt încă închiși.
  •  Încurajați adoptarea platformei de către utilizatorii noi prin:
    • Dovadă că platforma „funcționează” (prin intermediul utilizatorilor care au retras capital / returnări).
    • Un sistem de recomandare bazat pe procente, care încurajează cuvântul din gură.
    • Cu alte cuvinte? Exact ca o schemă Ponzi. Va continua să funcționeze atât timp cât BitConnect a reușit să subvenționeze plățile către investitorii existenți printr-o adoptare sporită.

      Ce s-a întâmplat cu BitConnect?

      Iată de ce BitConnect a anunțat că își închide platforma de împrumut și schimb pe 16 ianuarie 2018.

      Niciunul dintre aceste motive nu ar trebui să justifice închiderea platformei lor:

      • Presă negativă: Acest lucru afectează doar investițiile (de la utilizatorii noi și existenți) în platforma lor de împrumut, nu performanța botului lor de tranzacționare.
      • Înceta & Scrierea scrisorilor: BitConnect nici măcar nu are sediul în SUA. După cum sa subliniat anterior, BitConnect a fost o societate cu răspundere limitată din Marea Britanie.
      • Atacuri DDOS: Nu știm gravitatea atacurilor cu care s-au confruntat BitConnect, dar există măsuri pe care ar fi putut să le ia pentru a se proteja și a combate atacurile.

      Când și-au lansat anunțul pe 16 ianuarie 2018, iată ce s-a întâmplat:

      • Împrumuturile active au fost anulate, fondurile în USD (principal și dobânzi) returnate integral.
      • Toate fondurile de portofel USD au fost convertite automat în BitConnect (la un curs mediu de 15 zile, care a fost de 363,62 USD).
      • Ați putea retrage imediat BCC. Alternativ, îl puteți schimba cu Bitcoin pe platforma lor de tranzacționare și îl puteți retrage în schimb.

      Deoarece valoarea BitConnect este legată de succesul platformei lor de creditare, a devenit complet lipsită de valoare. Oricine a avut BitConnect a dorit să îl schimbe imediat pe Bitcoin.

      Dar nu era cineva care să caute să cumpere BitConnect. Toată lumea știa că nu are valoare. Ulterior, am văzut că prețul scade cu aproximativ 87%.

      Acțiune preț BitConnect / Bitcoin pe 16 ianuarie 2018.

      Pentru a pune acest lucru în perspectivă, un utilizator căruia i s-a returnat BitConnect în valoare de 1000 USD ar fi putut să-și schimbe monedele doar cu aproximativ 130 USD în Bitcoin.

      Comunitate Fallout

      La un moment dat după anunțul Bitconnect, / r / BitConnect temporar a devenit privat. De atunci a fost făcut din nou public, dar trimiterile nu mai sunt permise. Având în vedere câți oameni au fost afectați de această schemă Ponzi, unul dintre cele mai importante subiecte a fost un număr de linie telefonică de sinucidere.

      Există un alt subredit la / r / BCC (care permite trimiteri) care servește drept forum pentru cei afectați de ieșirea BitConnect, dar este mai mult decât la fel.

      Majoritatea oamenilor care au promovat vreodată BitConnect au căutat să se distanțeze de acesta, eliminând videoclipuri legate de BitConnect, dispărând sau pivotând pentru a promova alte monede înșelătoare. Puteți găsi o listă a YouTuberilor care au susținut anterior sau continuă să susțină înșelătorii suspectate acest fir Reddit.

      BitConnect X

      BitConnect a lansat o actualizare pe 17 ianuarie 2018 unde au extins o ramură de măslin otrăvită la oamenii pe care i-ar fi tras-o. În următoarele 10 zile, acestea v-au permis să participați la BitConnect X ICO la o rată de 150 USD pe BitConnect (dacă vă aflați în afara SUA).

      În timp ce aceasta reprezenta o primă substanțială față de prețul pieței la acea vreme, a fost doar o altă înșelătorie. BitConnect X a dorit să strângă 500 de milioane de dolari. Din fericire, nu au avut succes și acest lucru nu a mers niciodată nicăieri.

      Copycats BitConnect

      BitConnect a murit, dar succesul BitConnect a determinat numeroase copii (de exemplu, clone).

      Există un lungă listă de scheme criptografice Ponzi și piramide pe care cineva a pus-o împreună pe Reddit în 2017. Extindeți secțiunile de mai jos pentru a afla doar câteva dintre cele mai ridicole pe care le-am cercetat acum câțiva ani..

      HextraCoin

      O clonă directă a BitConnect, cu un sistem de împrumut care oferea returnări de până la 48% pe lună și un program de afiliere care a oferit oamenilor un puternic stimulent pentru a recomanda serviciul (primiți 8% ori de câte ori cineva pe care îl referiți direct împrumută pe platformă).

      CredenceCoin

      Cele de mai jos sunt preluate din cartea lor albă. Mi-aș dori să glumesc.

      Sigur – cu siguranță „nu un Ponzi”.

      Conceput la fel ca BitConnect, acest lucru a oferit randamente de până la 1% pe zi (plus mai mult dacă „investiți” mai mult). A oferit un sistem de recomandări, cu un „nivel de elită” pentru promotorii YouTube.

      EthConnect

      EthConnect a susținut că puteți obține returnări de până la 52% pe lună și că aveți un sistem de recomandare suculent.

      După cum se arată mai jos, nici măcar nu se sfiesc să menționeze că sunt o schemă Ponzi!

      De ce te-ai deranjat să scrii asta?

      În 2017, prezența BitConnect în primele 15 (prin capitalizare de piață) a tuturor criptomonedelor a fost îngrijorătoare, deoarece i-a conferit credibilitate – unde, așa cum sper că am arătat – nu a meritat.

      Când am publicat acest lucru pentru prima dată în octombrie 2017, a existat un număr copleșitor de recenzii pozitive despre BitConnect. Am vrut doar să-mi adaug vocea pentru cei care nu pot spune și poate să-i pun pe alți oameni să-mi pună aceleași întrebări.

      Nu m-am îndoit că BitConnect a fost o înșelătorie, dar o parte din mine spera că mă înșel din cauza cât de mult îi va distruge financiar pe cei care și-au pus banii în ea.

      Aveți ceva de adăugat?

      Am pierdut ceva? Sau am greșit?

      Anunță-mă în comentariile de mai jos.

      Lecturi suplimentare

      • Din Marea Britanie și căutați să cumpărați Bitcoin fără a fi smuls? Iată cele mai bune locuri pentru a cumpăra bitcoin în Marea Britanie.
      • Wirex este cel mai bun card de debit bitcoin disponibil în prezent în Marea Britanie și UE. Consultați recenzia mea pentru cardul de debit Wirex pentru a afla mai multe.
      • Probabil că nu ar trebui să vă lăsați criptomoneda pe niciun schimb. Comparați și contrastați cele mai bune portofele hardware în care vă puteți păstra criptarea în siguranță.