BitConnect Scam: Cryptos största Ponzi-schema

Den 16 januari 2018 kollapsade BitConnect-bluffen.

De tillkännagav att de stängde sin utlånings- och utbytesplattform den 21 januari 2018. Efter den här nyheten dök BitConnect-myntvärdet från en daglig öppning på $ 255,91 till $ 19,28 i slutet av dagen. Det är en nedgång på 87%.

Och i slutet av året var BitConnect inte längre tillgängligt för handel på någon kryptovalutabörs. På höjden av BitConnect-värdet hade det ett börsvärde på cirka 2,6 miljarder dollar (över 430 dollar per mynt). Det var nu värdelöst.

Men vad var BitConnect? Var det uppenbart att det var en bluff? Vad som ledde till dess kollaps?

Vad var BitConnect?

BitConnect (BCC) var en kryptovaluta som lanserades den 15 november 2016 vilket var ägs och drivs av Ken Fitzsimmons i Storbritannien. Det här var troligen någon som bara stod in och tillhandahöll anonymitet för de riktiga människorna bakom företaget. I september 2017 har fler enheter dykt upp i Company House UK-poster.

Nya BitConnect-enheter har nyligen dykt upp på Company House UK.

Om du skär igenom skitsnacket hävdade BitConnect att de kunde generera dagliga avkastningar på mellan 0,5% och 1% genom att använda sin handelsbot för att dra nytta av Bitcoins (BTC) volatilitet. I oktober 2017 rapporterade de en genomsnittlig daglig avkastning på 0,89% under de senaste sex månaderna. Detta påstående stöddes inte av någon som helst bevisning.

För att sätta detta i perspektiv hävdade de att om du investerade 1010 $ i BitConnect och hade en 0,99% (inklusive bonusen på 1%) per dag, skulle du ha en avkastning på 236,61%. Detta skulle ha motsvarat 2389,76 £ i vinst när din inlåsningsperiod på 239 dagar var slut.

ROI på 236,61%!

Intresset ackumulerades dagligen och deponerades på ditt BitConnect-konto var 24: e timme. Dessa avkastningar är omedelbart tillgängliga och kan återinvesteras eller dras tillbaka (0,005 BTC minsta uttag). Detta innebär att dina upplupna räntebetalningar ska täcka din initiala kapitalinvestering efter cirka 100 dagar – oavsett hur mycket du investerar.

Innan BitConnect kollapsade meddelade de att de släppte ett BitConnect-betalkort som kunde laddas med BitConnect och Bitcoin. De släppte också två musikvideor med BitConnect-tema (nedan är en) och hade planerat att släppa ett helt album.

Bluff varningsskyltar

Trots att du öppnar ett konto för att förstå BitConnect-plattformen, Jag investerade absolut ingenting i det. Det fanns röda flaggor överallt som skrek för att hålla sig borta.

Detta inkluderade:

  • Det fanns inget bevis (t.ex. rå handelshistoria) att handelsbotten faktiskt fanns.
  • Det lovade garanterad avkastning på investeringen (nästan 1% dagligen).
  • Allt du investerade var bunden i mellan 120 och 299 dagar.
  • Deras plattforms tillväxt drivs av ett lukrativt affiliate-program.
  • Webbplatsen och reklam var tvetydiga, med fel stavningar och dålig grammatik också.
  • BitConnect-promotorer länkades till MMM (ett Ponzi-schema) i detta Reddit-inlägg.

Jag var inte ensam när jag såg dessa röda flaggor. Några populära kryptovaluta-YouTubers hade också uttryckt sin oro. Utöka avsnitten nedan för att gå igenom dessa.

BitConnect-granskning av DataDash

BITCONNECT | En ärlig recension

Granskning av DataDash. Gör observationer som:

  • Webbplatsen är inte tydlig om syftet med BitConnect eller hur det fungerar.
  • Kampanjvideo (se här) använder förprogrammerad animationsprogramvara (dvs. de har inte brytt sig om att anställa animationartister för att marknadsföra sitt mynt).
  • Inget bevis för att handelsboten faktiskt existerar (dvs. BitConnect har aldrig släppt handelsbotens handelshistorik).
  • BitConnect-mynt används som en tillgång, inte en valuta.
  • Det lovar garanterad inkomst.

BitConnect Review av BoxMining

Är Bitconnect en bluff?

Recension av BoxMining. Gör observationer som:

  • Grundförslaget från BitConnect är att du lånar ut din Bitcoin och får “massiva” avkastningar varje år.
  • Även efter forskning medger att han fortfarande inte förstår BitConnect.
  • Vem är pengarna som lånas ut till?
  • Det finns inga bevis för denna handelsbot
  • När de är utlånade är pengarna låsta länge (se här).
  • Att utsätta dig för mycket (okänd) risk.
  • “Du kan inte bevisa att det är ett pyramidschema förrän det faller sönder”
  • BitConnect Review av David Hay

    Bitconnect-bluffalarm! Är denna kryptovaluta på 800 miljoner dollar ett ponzi-schema?

    David Hay börjar sin granskning av BitConnect genom att erbjuda 1000 dollar till alla som kan bevisa att handelsboten gör vad den säger att den gör. Gör observationer som:

    • Efter att ha gjort mer forskning har blivit alltmer orolig för det.
    • USP: en handelsbot som betalar avkastning (variabel) varje dag – vilka sammansättningar.
    • Om de har den här handelsboten finns det bättre sätt att skaffa kapital än att etablera en kryptovaluta.
    • Grundläggande bevis för att denna handelsbot fungerar som de hävdar skulle räcka för att förskjuta skepsis.
    • Den starkaste tillväxtkällan sker genom affiliate-programmet.
    • Fäst dina pengar länge.

    Hur som helst kommer jag att gå igenom tre av dessa punkter lite mer detaljerat nedan.

    Inget bevis för att BitConnect Trading Bot fanns

    En återkommande oro som jag stötte på i min forskning innan BitConnect kollapsade var att inga bevis för att denna handelsbot faktiskt existerade någonsin publicerades.

    En viss begränsad mängd handelshistoria (som visar köp- och säljorder) skulle ha varit tillräckligt för att avfärda mycket av denna skepsis. Det närmaste jag hittade (vilket inte var tillräckligt bra) var ”Utlåningsvinstdiagrammet”. Även om detta visade den dagliga avkastningen som genererades av handelsboten, bevisade det inte att den faktiskt genererade dessa avkastningar.

    Om du hade det, varför skulle du inte släppa en begränsad mängd handelsdata? Det hade varit fantastisk marknadsföring och stoppat alla naysayers i deras spår. Vilken anledning kunde de ha haft för att inte publicera den?

    Det blir värre.

    BCCponzi hämtade en skärmdump i oktober 2017 från en anonym källa (visas nedan) som infiltrerade en privat Facebook-grupp för de bästa BitConnect-promotorerna. I det här samtalet medger Craig Grant (en av de bästa BitConnect-promotorerna i USA) att handelsboten är “bara en historia” och att (vem han pratade med) inte borde “gå vilse med imaginära bots”.

    Investeringsbindning

    Beroende på hur mycket du investerade var dina ursprungliga medel bundna i mellan 120 och 299 dagar. I sig är inte en inlåsningsperiod mitt bekymmer. Istället är det att din initiala investering är låst i minst 120 dagar (och det är bara om du investerar 10 010 USD eller mer).

    Varför var en inlåsningsperiod nödvändig?

    Det var nödvändigt att det fanns en inlåsningsperiod så att det fanns tillräckligt med kapital från nya investerare för att subventionera betalningarna från befintliga investerare som har nått slutet av inlåsningsperioden.

    Skulle det inte ha varit en bättre godkännande av plattformen om låsningstiden var lägre?

    Det hade varit ett bättre stöd för plattformen om låsningstiden var lägre. Detta skulle sannolikt ha gett befintliga investerare större förtroende (möjligen ledt till högre investeringar) och uppmuntrat fler nya investerare att testa sitt system (som kanske hade haft några tvivel / problem).

    Varför var kapitalfrisättningsperioder (och extra ränta) bundna till utlåningsbeloppet?

    Att driva människor in i högre utlåningskategorier. Deras differentierade system lockade människor att investera mer med garanterad daglig avkastning (utöver den rörliga räntan) och lägre inlåsningsperioder (vilket sannolikt sänker upplevd risk).

    Partnerprogram

    När någon använde en remisslänk som du gav dem tjänade du 7% av vad de investerade i BitConnect. Och om dessa människor hänvisade någon som sedan lånar ut på plattformen tjänade du provision genom dem – men något mindre. Som du kan se nedan fortsätter detta och fortsätter.

    Affilierade program är i sig inte en dålig sak. De uppmuntrar befintliga användare att sprida information om produkter / tjänster och kan vara en billig och effektiv metod för kundförvärv. PayPal hade ett långvarigt och framgångsrikt affiliateprogram för att öka upptagningen av nya användare. Coinbase har för närvarande också ett affiliate-program.

    Modellen som användes av BitConnect var dock tillräckligt lukrativ för att den uppmuntrade negativt beteende.

    Till exempel:

    • Videor från många kryptovaluta-YouTubers var en ensidig marknadsföring av BitConnect och de avkastningar som var möjliga. De ignorerade eller avfärdade information som kan ha gjort deras publik skeptisk (och därmed minskade remisser).
    • Eftersom medlemsintäkterna är procentbaserade, uppmuntrade det innehållsskaparna att förespråka större investeringar och, som ovan, ignorera allt misstänkt eller negativt med BitConnect.

    För att sätta i perspektiv hur lukrativt detta affiliate-program var, framhäver denna tweet att en arrangör hade tjänat 900 000 dollar från att hänvisa människor till BitConnect.

    Hur fungerade BitConnect verkligen?

    När jag ursprungligen skrev det här inlägget i oktober 2017 trodde jag att de olika varningsskyltarna visade att BitConnect fungerade ungefär så här:

    • Attrahera initiala investerare med locket till hög daglig avkastning.
    • Subsidiera uttag av kapital / avkastning (dvs. realiserade vinster) från initiala investerare genom:
    • Själv (dvs. initialt rörelsekapital).
    • Befintliga investerare som inte har dragit ut kapital eller avkastning (dvs. återinvesterade).
    • Nya investerare som fortfarande är inlåsta.
  •  Uppmuntra antagandet av plattformen av nya användare via:
    • Bevis på att plattformen ”fungerar” (genom användare som har dragit tillbaka kapital / avkastning).
    • Ett procentbaserat remissystem som uppmuntrar mun till mun.
    • Med andra ord? Exakt som ett Ponzi-schema. Det skulle fortsätta så länge som BitConnect kunde subventionera utbetalningar till befintliga investerare genom ökad adoption.

      Vad hände med BitConnect?

      Här är anledningen till att BitConnect meddelade att de stängde sin utlånings- och utbytesplattform den 16 januari 2018.

      Ingen av dessa skäl bör underbygga att stänga sin plattform:

      • Dålig press: Detta påverkar bara investeringar (från nya och befintliga användare) i deras utlåningsplattform, inte resultatet för deras handelsbot.
      • Upphöra & Desist Letters: BitConnect är inte ens baserat i USA. Som beskrivits tidigare var BitConnect ett privat aktiebolag i Storbritannien.
      • DDOS-attacker: Vi vet inte hur allvarliga attackerna BitConnect stod inför, men det finns åtgärder de kunde ha tagit för att skydda sig själva och bekämpa attackerna.

      När de utfärdade sitt tillkännagivande den 16 januari 2018 är det här som hände:

      • Aktiva lån annullerades, med USD-medel (ränta och ränta) tillbaka i sin helhet.
      • Alla USD-plånboksfonder konverterades automatiskt till BitConnect (till 15-dagars genomsnittlig växelkurs, som var $ 363,62).
      • Du kan omedelbart dra tillbaka BCC. Alternativt kan du byta ut det mot Bitcoin på deras handelsplattform och dra tillbaka det istället.

      Eftersom BitConnect-värdet är knutet till framgången för deras utlåningsplattform gjordes det helt värdelöst. Den som hade BitConnect ville omedelbart byta ut den mot Bitcoin.

      Men det var ingen som ville köpa BitConnect. Alla visste att det var värdelöst. Därefter såg vi priset falla omkring 87%.

      BitConnect / Bitcoin-prisåtgärd den 16 januari 2018.

      För att sätta detta i perspektiv skulle en användare som fick BitConnect till ett värde av 1000 dollar bara ha kunnat byta sina mynt för cirka 130 dollar i Bitcoin.

      Community Fallout

      Någon gång efter Bitconnect tillkännagivande, / r / BitConnect gick tillfälligt privat. Det har sedan dess offentliggjorts igen, men inlämningar är inte längre tillåtna. Med tanke på hur många som påverkades av detta Ponzi-schema var en av de bästa trådarna ett självmordsnummer.

      Det finns en annan subreddit över / r / BCC (som tillåter inlämningar) som fungerar som ett forum för dem som påverkas av BitConnect’s exit, men det är bara mer av samma.

      De flesta som någonsin har marknadsfört BitConnect såg för att ta avstånd från det genom att ta bort BitConnect-relaterade videor, försvinna eller svänga för att marknadsföra något annat bluffmynt. Du kan hitta en lista över YouTubers som tidigare, eller fortsätter, förespråkar misstänkta bedrägerier den här Reddit-tråden.

      BitConnect X

      BitConnect släppte en uppdatering den 17 januari 2018 där de utvidgade en förgiftad olivkvist till de människor de skulle knullas över. Under de kommande tio dagarna tillät de dig att delta i BitConnect X ICO till en hastighet av $ 150 per BitConnect (om du är utanför USA).

      Även om detta representerade en betydande premie över marknadspriset vid den tiden, var det bara ännu en bluff. BitConnect X ville samla in 500 miljoner dollar. Tack och lov lyckades de inte och det gick aldrig någonstans.

      BitConnect-kopior

      BitConnect är död, men framgången för BitConnect föranledde många copycats (dvs. kloner).

      Det finns en lång lista över krypto Ponzi och pyramidscheman som någon satte ihop på Reddit redan 2017. Utöka avsnitten nedan för att lära mig om några av de mer löjliga som jag undersökte för några år sedan.

      HextraCoin

      En rak klon av BitConnect, med ett utlåningssystem som erbjuder upp till 48% avkastning per månad och ett affiliate-program som ger människor ett starkt incitament att rekommendera tjänsten (du får 8% när någon du direkt hänvisar lånar ut på plattformen).

      CredenceCoin

      Nedanstående är hämtat från vitboken. Jag önskar att jag skämtade.

      Visst – definitivt “inte en Ponzi”.

      Designad precis som BitConnect erbjöd denna avkastning på upp till 1% per dag (plus mer om du investerar mer). Erbjöd ett remissystem med ett ”elitnivå” för YouTube-marknadsförare.

      EthConnect

      EthConnect hävdade att du kunde få upp till 52% per månad och ha ett saftigt referenssystem.

      Som visas nedan är de inte ens blyga att nämna att de är ett Ponzi-schema!

      Varför brydde du dig om att skriva detta?

      År 2017 var BitConnect närvaro i topp 15 (av börsvärde) av alla kryptovalutor oroande, eftersom det gav den trovärdighet – där, som jag hoppas jag har visat – det inte förtjänade.

      När jag först publicerade detta i oktober 2017 fanns det ett överväldigande antal positiva recensioner av BitConnect. Jag ville bara lägga till min röst till naysayers och kanske få andra människor att ställa samma frågor som jag var.

      Jag tvivlade inte på att BitConnect var en bluff, men en del av mig hoppades att jag hade fel på grund av hur mycket det skulle förstöra dem som hade lagt sina pengar i det.

      Har något att lägga till?

      Missade jag något? Eller gjorde jag ett misstag?

      Låt mig veta i kommentarerna nedan.

      Vidare läsning

      • Från Storbritannien och vill köpa Bitcoin utan att bli rippad? Här är de bästa ställena att köpa bitcoin i Storbritannien.
      • Wirex är det bästa bitcoin-betalkortet som för närvarande finns i Storbritannien och EU. Kolla in min Wirex betalkortsrecension för att lära dig mer.
      • Du borde antagligen inte lämna din kryptovaluta på någon börs. Jämför och kontraster de bästa hårdvaruplånböckerna där du kan skydda din krypto.