Vedieť, že váš zákazník spĺňa svoje limity pomocou kryptomien

Obchodná skratka výraz KYC – Poznajte svojho zákazníka

Posledné týždne boli na trhoch s kryptomenami víchrica whipsaws. Od maxima bitcoinu začiatkom decembra je to jeden titulok za druhým, čo kryptomonoristov a obchodníkov drží na hrane, pretože vlády po celom svete vydávajú vyhlásenia od hrozivých po nejasné.

Vlastná vláda Južnej Kórey nemôže uviesť svoj príbeh na pravú mieru. Jedného dňa to hovorí šéf ministerstva spravodlivosti Park Sang-ki pripravuje návrh zákona o zákaze obchodovania na burzách. Nasledujúci deň úradník ministerstva financií sa vracia k Parkovým vyhláseniam je potrebné povedať viac diskusií.

Uviedol tiež, že prebiehajú diskusie o tom, ako môže vláda primerane regulovať obchodovanie s kryptomenami, ktoré sa prehrieva nadmerným iracionálnym a špekulatívnym správaním, informoval Yonhap. „Vyvážená perspektíva je nevyhnutná, pretože technológia blockchain má veľký význam pre mnoho priemyselných odvetví, ako je bezpečnosť a logistika,“ dodal k vyhláseniu úradník ministerstva financií..

Potom v piatok americký minister financií Steve Mnuchin predniesol prejav pred Hospodárskym klubom vo Washingtone a zasunul si nohu tak hlboko do krku, kryptotrhy prišli k poznaniu, že regulačné orgány netušia, ako bojovať proti tomuto rastúcemu javu.

Medzi Južnou Kóreou, ktorá sa vrátila k svojim vyhláseniam a Mnuchinovým priznaním nevedomosti, kryptotrhy nechali za sebou FUD. Ale nenechajte sa pomýliť, tento rok sa pokúsia ovládnuť veci a už na tom presne pracujú tým, že pomôžu urobiť bitcoin nepoužiteľným v akomkoľvek praktickom zmysle.

Ochrana? Od koho?

Všetky tieto regulačné orgány sa snažia predať nasledujúce zákroky ako ochranu spotrebiteľa. Všetko sa tak predáva. Ale nakoniec to bude ochrana pre zakorenené mocnosti priemyslu. A keďže kryptomeny sú priamou hrozbou pre svetový menový systém, najmocnejší ľudia na svete budú bojovať proti zubom a pazúrom, aby zabránili ich rastu.

Ale okrem toho, že sa Mnuchinovej etablovanie snaží byť mužom ľudu, podstatu jeho komentárov vykreslil ohromujúci nedostatok porozumenia o tom, ako kryptomeny fungujú. A myslí si, že pretože USA majú zákony proti praniu špinavých peňazí a zákonom „know-your-customer“, sú poskytovatelia softvéru peňaženky povinní tieto zákony dodržiavať.

Mnuchin povedal: „V Spojených štátoch – a ľudia si to možno neuvedomujú – podľa našich zákonov, ak máte peňaženku na vlastníctvo bitcoinov, táto spoločnosť má rovnaké povinnosti ako banka Poznať svojho zákazníka. V Spojených štátoch teda máme pravidlá boja proti praniu špinavých peňazí a pre všetky rôzne typy subjektov môžeme tieto typy [transakcií] sledovať. Zvyšok sveta to nemá. Jednou z vecí, na ktorej veľmi úzko spolupracujeme s G-20, je teda zaistenie toho, aby sa z nej nestal švajčiarsky očíslovaný bankový účet. “

Úžasné je to, že po prvé, veľa emitentov kryptomien v skutočnosti nie sú spoločnosti a že ďalší softvér s otvoreným zdrojovým kódom nevlastní nikto, tak ako uplatníte zákony AML a KYS na softvér s otvoreným zdrojovým kódom pre peňaženky?

Mnuchinovo chápanie tohto trhu je také obmedzené, že nedokáže obtočiť hlavu nad tým, že jeho ministerstvo financií a IRS nedefinovali digitálne aktíva založené na blockchaine ako meny, tak ako regulujete ich emitentov, ako sú banky pod Zákony USA? A keďže sú z daňového hľadiska klasifikované ako majetok, prečo emitent peňaženky, aj keď je to spoločnosť, musí dodržiavať pravidlá KYS a AML pre ľudí, ktorí si svoj majetok osobne ukladajú?

Kto má nahlásiť podozrivú transakciu do štátnej pokladnice, Steve? SZO?

Mohol by som pokračovať v nepríčetnosti Mnuchinovho postavenia a viem, že samozrejme môžu byť zákony (a pravdepodobne aj budú) zmenené a doplnené tak, aby pokryli niektoré z týchto problémov, ale je pravda, že tu nie je nikto, kto by za to niesol zodpovednosť. Existujú doslova stovky aplikácií, ktoré môžu obsahovať bitcoiny. Tieto aplikácie nie sú nijako centralizované, skupina, ktorá píše softvér peňaženky, nemá vaše kľúče. To je vlastne celá podstata peňaženky. Iba osoba, ktorá riadi danú inštanciu peňaženky, má kľúče a oprávnenie autorizovať transakcie, alebo nie.

Považuje sa teda každý jeden držiteľ kryptomien za vlastnú banku? Ak je to tak, potom (pretože bitcoin je majetkom) sú všetci vlastníci domov bankami. Rovnako tak každý, kto vlastní e-knihu na svojom Kindle. Pretože to všetko je úplne smiešne, Mnuchin pripúšťa, že neexistuje praktický spôsob, ako dosiahnuť taký súlad s bankami, ktorý priamo upravuje ministerstvo financií..

Niektoré projekty v oblasti kryptomeny teraz idú z cesty, aby podporili dodržiavanie KYS a AML, aspoň teoreticky. Ak sú informácie o blockchaine transparentné a dostupné pre audit, potom to je ono. Existujú informácie, a ak sa osoba rozhodne tieto informácie dobrovoľne nezdieľať s IRS, potom je na nich.

Problém úradu

Skutočným problémom je, že tieto orgány vytvárajú neistotu v súvislosti s ich hrubým nesprávnym spravovaním aktív a nehnuteľností. Ich svojvoľné a zložité regulácie vytvárajú po celom svete doslova fiškálne „diery“, z ktorých sa musíme vykopať..

Potom sa nahnevajú, keď tvoríme riešenia, ako sa im vyhnúť. Presadzovanie pravidiel je vždy kapitálovo deštruktívne. Toto je zásadný problém všetkých foriem centrálneho plánovania. A prekliatím autoritárskeho myslenia je presvedčenie, že pravidlá sú dôležitejšie ako ich dopad na ľudí. Zákony KYC sú klasickým príkladom toho, ako jedna krajina zneužíva svoje dominantné postavenie na svetovom trhu s cieľom donútiť otvoriť knihy zahraničných bánk s cieľom prenasledovať daňových podvodníkov..

Mnuchin odvolávajúci sa na anonymné účty švajčiarskych bánk hovorí o svojom nastavení mysle. Ochrana súkromia švajčiarskych bánk bola v roku 2010 otvorená s hrozbou USA, že všetky banky vylúčia z medzinárodného systému elektronických komunikácií SWIFT. Varuje všetkých, že to urobia pre kryptomenu. Problém je v tom, že varovania sú všetko, čo skutočne má. Do dvoch dní od pripomienok ministra spravodlivosti k zákazu kryptomien na úrovni ulíc protesty a protesty verejnosti prinútili vládu úplne ustúpiť.

Na ospravedlnenie bola použitá vojna proti terorizmu, ktorá bola reakciou na ničivú zahraničnú a menovú politiku USA. A práve odtiaľ dostali kryptomeny prvý skutočný výbuch záujmu. Vďaka politike USA došlo k nadmernému zásahu na prvý býčí trh s bitcoinmi, ktorý odtiaľ skočil do Číny uprostred masívneho úniku kapitálu v rokoch 2013-15.

Ochrana osobných údajov nie je terorizmus

Osobné fiškálne súkromie bolo normou počas celej ľudskej histórie až do nedávnej minulosti. A teraz vlády po celom svete veria, že majú právo vedieť všetko o vás a vašich rokovaniach. Pokiaľ nebude preukázaná vina, prestáva existovať prezumpcia finančnej neviny. Čím viac sa však pokúsia viazať kryptotrhy, tým viac ľudí si bude vážiť anonymitu, ktorú niektoré meny ponúkajú.

Súčasná politická nálada je toxická. Ľudia sú ochotní trpieť neobratnými byrokraciami a predpismi, pokiaľ majú pocit, že za to niečo dostanú alebo sa vyhnú tomu najhoršiemu.

Zakorenené mocnosti bojujú proti skutočnej reforme prostredníctvom volebného výsledku v USA a Európe, oslabenia brexitu, boja proti Trumpovi všade a sankcionovania Poľska za zmenu jeho zákonov. Teraz sa ich oči zameriavajú na kryptomeny. To podľa môjho názoru vedie k skutočnému okamihu „Nechaj ich jesť koláč“, v ktorom sa už podvracanie toho, čo ľudia chcú, stretne s násilným odporom..

Stačí sa opýtať Južnej Kórey. To, čo sa stalo tento týždeň, je iba začiatok.

Keby bol Mnuchin chytrý, chystal by sa teraz po minciach na ochranu súkromia, skôr ako budú mať v tomto priemysle skutočný ťah. Ale nie je chytrý. Jeho kamaráti z Wall St. sa oveľa viac zaujímajú o kontrolu bitcoinu, aby na ňom zarobili peniaze prostredníctvom futures, využívali ETF a budovali obchodné bariéry. A potom to použiť na spomalenie rastu priemyslu.

A táto chamtivosť a potreba ovládania je ich Achillovou pätou, pretože jediné, čo urobí, je zabezpečiť, aby sa čokoľvek, čo urobili s bitcoinom, nestalo ostatným. Spomalia presun do kryptos, ale nezabijú to. Perverznosť kapitálových trhov je príliš veľká.

O tom bola explózia roku 2017 – zadržiavaný dopyt po niečom inom, niečom, čo je schopné odhodiť skutočný výnos, a prísľub skutočnej tvorby bohatstva. Rok 2018 bude rokom, keď zaútočíme na Bastilu alebo sa prevrátime a ideme spať?

Vybraný obrázok cez BigStock.