Co oznacza zasada podróży dla użytkowników i inwestorów kryptowalut

W czerwcu 2019 r. Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) zmieniła zalecenie dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF), aby uwzględnić wirtualne aktywa. Zalecenie 16, powszechnie znane jako zasada podróżowania, zostało ustanowione w celu zapewnienia wytycznych dotyczących zwalczania przestępstw finansowych. Początkowo zasada dotycząca podróży miała zastosowanie tylko do banków. Jednak ostatnia poprawka rozszerzyła swój zakres o wirtualne aktywa i giełdy z FATF, próbując nadążyć za ewolucją kryptowalut. 

Zgodnie z tą nową poprawką dostawcy usług zasobów wirtualnych (VASP) są zobowiązani do udostępniania danych identyfikacyjnych użytkowników dokonujących transakcji na wirtualne aktywa o wartości 1000 USD lub więcej. Aby wypełnić te zobowiązania, dostawcy VASP będą musieli zebrać i zweryfikować swoją tożsamość klienta. Są również zobowiązani do udostępniania tych danych innym VASP lub instytucjom finansowym, z którymi przeprowadzają transakcje ich użytkownicy. 

Konsekwencje dla użytkowników i inwestorów kryptowalut 

trzech mężczyzn siedzących przy laptopach i obserwujących mężczyznę obok tablicy

Z dowolnego punktu widzenia zasada podróży z pewnością będzie miała poważne konsekwencje dla sektora kryptowalut. Z punktu widzenia kontroli reguła przedstawia kryzys egzystencjalny, który rozrywa rdzeń kryptowalut, jakim jest anonimowość i poufność. Wprowadzenie regulacji w przestrzeni kryptowalutowej neguje główny powód ich istnienia, jakim jest zachowanie prywatności w transakcjach finansowych. Reguła podróży wydaje się bezczelną próbą przejęcia kontroli nad przestrzenią kryptowalut i jej użytkownikami przez międzynarodowe organy regulacyjne. Anonimowość jest główną atrakcją dla walut cyfrowych i odebranie jej pozbawiłoby użytkowników tego przywileju.  

Jednak biorąc pod uwagę długoterminowy wpływ, jasne jest, że zasada podróży jest błogosławieństwem w przebraniu kryptowalut. Sektor boryka się z masową adopcją od samego początku, ponieważ kryptowaluty są często kojarzone z nielegalnymi transakcjami. Regulatorzy finansowi wielokrotnie ostrzegali opinię publiczną przed używaniem kryptowalut, podczas gdy banki aktywnie odmawiały handlu z VASP. To się wkrótce zmieni dzięki zasadzie podróży. 

Wprowadzenie regulacji dotyczących kryptowalut zwiastuje nową erę, która jest bardzo obiecująca dla aktywów cyfrowych. Po pierwsze, zapewnia tak pożądane „oficjalne uznanie”, które od lat umykało branży. Po drugie, ostatnia poprawka zapewnia pomost między VASP a głównym sektorem finansowym. Wyrówna to szanse, umożliwiając wymianę danych w ramach podziału. W związku z tym otwieranie rachunków bankowych w celu ułatwienia transakcji kryptograficznych może stać się łatwiejsze dla użytkowników i dostawców VASP. 

Po trzecie i najważniejsze, nowelizacja zapewnia tak potrzebną legitymację dla zasobów cyfrowych, co z kolei zwiększa ich potencjał do masowej adopcji. Zasada podróży zapewnia dodatkową warstwę przejrzystości płatności za aktywa cyfrowe i pomaga pozbyć się złych aktorów ukrywających się za zasłoną anonimowości zapewnianej przez kryptowaluty. Prawo znacznie utrudnia przestępcom korzystanie z walut cyfrowych i VASP, otwierając tym samym sektor na użytkowników o bardziej dobrych intencjach. Może to potencjalnie zwiększyć wykorzystanie i akceptację kryptowalut jako środka wymiany, który pomaga w dążeniu do przejścia do głównego nurtu. 

Wdrożenie, wykonanie i egzekwowanie reguły podróży 

kobieta trzyma posąg miecza w ciągu dnia

FATF nie tworzy przepisów, ale raczej oferuje zalecenia dotyczące globalnej walki z przestępstwami finansowymi. Każdy kraj decyduje, w jaki sposób wdrożyć i wykonać zalecenia na podstawie swojego prawa. I w tym tkwi problem. 

Przepisy będą się różnić w poszczególnych krajach, co utrudni przestrzeganie VASP na różnych terytoriach. Większość VASP, takich jak giełdy kryptograficzne, działa w kilku krajach, w których mogą obowiązywać rozbieżne przepisy regulujące przesyłanie danych osobowych użytkowników. Na przykład przepisy dotyczące prywatności, takie jak RODO i CCPA, zwiększają złożoność zgodności w tych jurysdykcjach. Ponadto VASP muszą spełniać projekty techniczne i wymagania bezpieczeństwa spośród wielu innych specyfikacji poszczególnych krajów. To sprawi, że zgodność w wielu krajach stanie się żmudną i kosztowną sprawą. 

Wdrożenie reguły podróży w sektorze kryptowalut ma swój unikalny zestaw wyzwań ze względu na techniczny charakter technologii blockchain. Oczywiście łańcuchy bloków to zdecentralizowane sieci opt-in bez możliwości gromadzenia potrzebnych danych osobowych. Ponadto różne kryptowaluty działają na różnych blockchainach, podczas gdy większość VASP korzysta z własnych platform. Stanowi to poważne wyzwanie w zakresie pozyskiwania i udostępniania danych użytkownika zgodnie z wymogami przepisów dotyczących podróży. 

Przypuszczalnie organy regulacyjne będą wymagać unifikacji sektora kryptograficznego i agregacji VASP na wspólnej platformie w celu łatwiejszego wykonywania i egzekwowania reguły podróży. Stanowi to dodatkowy zestaw wyzwań związanych z koniecznością stworzenia solidnej architektury, która pomieści wszystkie VASP. Zmusza również VASP do działania w konkurencyjnym środowisku, aby współpracować ze sobą w celu zachowania zgodności. Ponadto stara się wprowadzić centralizację, która jest obcą koncepcją w sektorze kryptowalut. Ten problem jest poważnym problemem, szczególnie w przypadku coraz bardziej popularnych aplikacji do zdecentralizowanego finansowania (DeFi), które mają wysoki stopień anonimowości.

Alternatywne podejście wymaga, aby każdy VASP spełniał cele zgodności indywidualnie. Jest to jednak zadanie nie do pokonania zarówno dla VASP, jak i regulatora ze względu na kwestie związane z interoperacyjnością, skalowalnością i wysokimi kosztami. Ponadto różne VASP przyjmą różne podejścia do przetwarzania, przesyłania i ochrony danych. Jest to dość ryzykowne, ponieważ niektóre VASP mogą nie stosować się do najlepszych praktyk dotyczących przetwarzania danych osobowych użytkowników, narażając ich tym samym na cyberprzestępczość. 

Rozwiązanie sieciowe Shyft 

Obraz do postu

Plik Shyft Network opracowuje platformę o nazwie Veriscope, która pomaga VASP zachować zgodność z regułą dotyczącą podróży. Z Veriscope, Shyft Network próbuje stworzyć technologię, ramy i infrastrukturę potrzebną do wdrożenia reguły podróży na skalę globalną, bez narażania PII użytkowników i bez większych kosztów transformacji VASP. Działając proaktywnie, VASP i cała branża kryptograficzna w tym zakresie mogą być liderem we wdrażaniu reguły podróży, zamiast czekać, aż decydenci zdecydują się w tej sprawie, a wszystko to w oparciu o własną wiedzę o branży, ich użytkownikach i potencjał, jaki technologia ma do zmiany naszego stylu życia.

Veriscope to sprytnie opracowana inicjatywa, która rozwiązuje wyżej omówione wyzwania i idzie o krok dalej, aby ustanowić zestaw najlepszych praktyk związanych z wdrażaniem zasady podróżowania FATF. W związku z tym Shyft utworzył grupę zadaniową ds. Zarządzania Veriscope w celu ustalenia ram zasad i nadzorowania rozwoju platformy, aby zapewnić jej zgodność z przepisami FAFT AML. Ta grupa zadaniowa zyskała ogromne wsparcie i wsparcie ze strony społeczności kryptograficznej i ustanowionej VASP. Niedawno do grupy zadaniowej dołączyły wiodące giełdy kryptowalut Binance i Bitfury. Są to główne dodatki do już istniejących członków, w tym Bitfinex, Tether, Huobi, Hashkey, Unocoin, Paycase Financial i TokoCrypto. Według współzałożyciela Shyft Network, Josepha Weinberga, grupa zadaniowa jest nadal otwarta dla VASP, którzy chcą w niej uczestniczyć

To integracyjny zespół roboczy, do którego mogą dołączyć wszyscy inni uczestnicy programu VASP. To jest dla użytkowników systemu. Deweloperzy Shyft przekazują interesariuszom najważniejsze decyzje

Oczekuje się zatem, że w przyszłości więcej VASP dołączy do grupy zadaniowej ds. Zarządzania Veriscope, ponieważ koordynacja jest ważna dla osiągnięcia interoperacyjności między wieloma podmiotami. Według Weinberga pomaga to w ustaleniu wielu podejść do problemu reguły podróży, zwiększając w ten sposób żywotność platformy Veriscope w całej branży kryptograficznej. 

Zastrzeżenie: to jest post sponsorowany. Może zawierać zbyt pozytywne prognozy na przyszłość. Upewnij się, że wykonałeś własne badania. Crypto-News.Net nie ponosi odpowiedzialności za bezpośrednią lub pośrednią utratę aktywów.