Bitcoin Controls na prednostnem seznamu predsednika Evropske komisije za leto 2017

V nedavnem poročilu, ki ga je izdal Evropski parlament, je šlo za kripto valute, kot je Bitcoin. To je del prednostnih nalog Evropske komisije (ES) pri boju proti pranju denarja (AML). Agencija si prizadeva, da bi to dosegla pred koncem leta 2017.

10 prednostnih področij ES

Predsednik Evropske komisije Jean-Claude Juncker je vodenje ES prevzel 1. novembra 2014. Opredelil je tako imenovanih 10 prednostnih področij, ki naj bi Komisiji služila kot vodilo v naslednjih petih letih. Zdaj je dosegel mejo mandata.

Teh 10 prednostnih nalog na podlagi objavljenih poročil v internetu je naslednjih:

  1. Nova spodbuda za delovna mesta, rast in naložbe
  2. Povezani digitalni enotni trg
  3. Odporna energetska unija s perspektivno politiko podnebnih sprememb
  4. Pravičen in globlji notranji trg z nizko industrijsko bazo
  5. Pravična in globlja ekonomska in monetarna unija
  6. Razumen in uravnotežen sporazum o prosti trgovini z ZDA
  7. Območje pravice in temeljne pravice, ki so zasidrane v medsebojnem zaupanju
  8. Nova migracijska politika
  9. Evropa kot močnejši globalni akter
  10. Zveza demokratičnih sprememb

Vloga virtualnih valut

Trenutno stanje v publikaciji sredi leta 2016 ni vključevalo nobenih kosov o digitalnih valutah. Vendar različica iz leta 2017 navaja te kriptovalute v prednostni številki 7 v okviru boja proti teroristom in terorističnih dejavnosti. Lani julija (2016) je ES uvedla strožje zakone za uporabnike virtualnih valut. V 4. direktivi o pranju denarja iz leta 2015 je prišlo do sprememb. S tem se je končala dvoumnost, ki je značilna za transakcije z elektronsko valuto. Ugotovljeni so bili naslednji pomisleki:

  1. Varnostni ukrepi za finančne tokove, ki izvirajo iz visoko tveganih držav tretjega sveta.
  2. Pooblastila za finančno inteligentne enote v Evropski uniji (EU).
  3. Centralizirani sistemi za nacionalne bančne institucije kot tudi registri plačilnih računov.
  4. Tveganja, povezana s kriptovalutami in nedoločenimi predplačniškimi karticami.

Namen omenjenih sprememb je vsiliti strogo politiko vseh teh valut, kar lahko zmanjša nevarnosti, kot so financiranje terorističnih skupin in neimenovana naselja. Predsednik Evropskega parlamenta Martin Schulz, predsednik Evropskega sveta Robert Fico in gospod Juncker so v zadnjem delu poročila dejali, da bo med 10 točkami, ki bodo deležne prednostne obravnave, izboljšana varnost evropskih državljanov. To bo doseglo znaten napredek do konca tega leta. Digitalne valute spadajo pod postavko izboljšanja instrumentov za kaznivo dejanje terorizma in boj proti pranju denarja ter finančno podporo terorističnim skupinam.

Skladnost s strani članic EU

Vse članice Unije so dolžne slediti tem novim mandatom do 26. junija 2017, kar pomeni, da bodo na ta datum začeli veljati predpisi o virtualnih valutah. To izmenjave kriptovalut uvršča v direktivo EU o preprečevanju pranja denarja. Vzpostavljena je bila tudi pravna opredelitev virtualne valute. »Digitalna predstavitev vrednosti ne izda nobena javna pisarna ali centralna banka. Pravne ali fizične osebe jo sprejmejo kot način plačila. Valuto lahko shranjujete, prenašate ali trgujete z elektroniko. ” Omenjeni opis bo od 1. januarja letos naprej vključen v zakone držav članic EU o pranju denarja.

Člani sindikatov morajo organom predložiti osrednji seznam, ki vsebuje informacije o bankah in uporabnikih plačilnih računov. To olajša dostop, ko obstajajo obtožbe o nezakonitih dejavnostih. Tako EU kot ZDA so sprejele ukrepe, ki sledijo tej usmeritvi. Aprila 2015 so sporočila Evropske komisije Evropskemu parlamentu, Svetu, Evropskemu ekonomsko-socialnemu odboru in Odboru regij omenjala, da program sledenja financiranja terorizma med EU in ZDA (TFTP) članom omogoča, da zahtevajo iskanje finančnih podatkov kadar obstaja dovolj suma terorističnih dejavnosti. TFTP je dal napotke v zvezi s številnimi osumljenimi teroristi in njihovimi navijači.

OneCoin

Spremembe obravnavajo odprtokodne virtualne valute, ki omogočajo neznane transakcije. Sem spadajo Bitcoin in OneCoin. Kot centralizirana rezervna virtualna valuta OneCoin že spoštuje vsa nova pravila, ki uporabnikom preprečujejo sodelovanje v kaznivih dejanjih. OneCoin spremlja stranke in izvaja ukrepe, ki so v skladu z zakonskim razvojem. Da bi preprečili pranje denarja, krajo identitete, finančne prevare in financiranje terorizma, je OneCoin uveljavil politike KYC (poznaj svojega kupca). Ti preprečujejo morebitno kršitev uporabnikov omenjene valute. OneCoin je kriptokovanec z zasebnim Blockchainom.

Evropska centralna banka

Evropska centralna banka (ECB) je objavila pravni dokument, v katerem je navedla razloge, da se članice EU vzdržijo promocije virtualnih valut, kot je Bitcoin. Uradniki centralnih bank priznavajo tehnološki napredek, povezan s tehnologijo razdeljene knjige, ki ureja alternativne načine plačevanja. Takšne valute lahko povečajo učinkovitost, doseg, izbiro plačila in tehnike prenosa. Kljub temu zakonodajne agencije ne smejo spodbujati njene uporabe, ker te niso zakonito plačilno sredstvo in jih centralne banke in vlade sprejemajo kot valute.

Kriptovalute so nestanovitne in nimajo zadostnega zagotovila, da lahko uporabniki svoje digitalne valute zamenjajo za blago, storitve in pravne kolege. Mnenje navaja naslednje: »Odvisnost ekonomskih dejavnikov od digitalnih valut lahko vpliva na nadzor centralnih bank nad ponudbo denarja, če se bo v prihodnosti v veliki meri povečala. Obstajajo verjetne nevarnosti za stabilnost cen, čeprav so tveganja v obstoječi praksi omejene. Primerno je, da zakonodajni organi EU v skladu s priporočili projektne skupine za finančne ukrepe (FATF) nadzorujejo virtualne valute z vidika pranja denarja in financiranja protiterorizma. “

Stališče ECB je odgovor na predlog Evropskega parlamenta in Evropskega sveta za sklep o spremembi direktive EU, ki se osredotoča na preprečevanje izkoriščanja finančnega sistema regije za pranje denarja in financiranje terorizma. Te institucije verjamejo, da kripto valute, kot je Bitcoin, ustvarjajo večja tveganja v primerjavi z običajnimi valutami.