Bitcoin Controls na liście priorytetów przewodniczącego Komisji Europejskiej w 2017 r

Ostatni raport wydany przez Parlament Europejski dotyczył kryptowalut, takich jak Bitcoin. Jest to jeden z priorytetów Komisji Europejskiej (KE) w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Agencja zamierza to osiągnąć przed końcem 2017 roku.

10 obszarów priorytetowych WE

Przewodniczący Komisji Europejskiej Jean-Claude Juncker objął przywództwo w KE 1 listopada 2014 r. Zidentyfikował tak zwane 10 obszarów priorytetowych, które powinny służyć Komisji jako wytyczne na najbliższe pięć lat. Obecnie osiągnął granicę swojej kadencji.

Te 10 priorytetów opartych na raportach opublikowanych w Internecie to:

  1. Nowy impuls dla miejsc pracy, wzrostu i inwestycji
  2. Połączony jednolity rynek cyfrowy
  3. Odporna unia energetyczna z perspektywiczną polityką przeciwdziałania zmianie klimatu
  4. Sprawiedliwy i pogłębiony rynek wewnętrzny ze sztywną bazą przemysłową
  5. Sprawiedliwa i pogłębiona Unia Gospodarcza i Walutowa
  6. Rozsądna i wyważona umowa o wolnym handlu ze Stanami Zjednoczonymi
  7. Przestrzeń sprawiedliwości i praw podstawowych opartych na wzajemnym zaufaniu
  8. Nowa polityka migracyjna
  9. Europa jako silniejszy aktor na arenie międzynarodowej
  10. Unia demokratycznych przemian

Rola walut wirtualnych

Stan prac w publikacji z połowy 2016 r. Nie zawierał żadnego artykułu o walutach cyfrowych. Jednak wersja 2017 cytuje te kryptowaluty w Priorytecie # 7 w ramach tematu walki z terrorystami i działalności terrorystycznej. W lipcu 2016 r. KE wprowadziła bardziej rygorystyczne przepisy dotyczące użytkowników walut wirtualnych. Wprowadzono modyfikacje w czwartej dyrektywie w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy z 2015 r. Zakończyło to niejednoznaczność charakteryzującą elektroniczne transakcje walutowe. Zidentyfikowano następujące problemy:

  1. Środki bezpieczeństwa dla przepływów finansowych pochodzących z krajów trzeciego świata wysokiego ryzyka.
  2. Uprawnienia inteligentnych jednostek finansowych w Unii Europejskiej (UE).
  3. Scentralizowane systemy dla krajowych instytucji bankowych oraz rejestry rachunków płatniczych.
  4. Ryzyko związane z kryptowalutami i nieokreślonymi kartami przedpłaconymi.

Wspomniane poprawki mają na celu narzucenie rygorystycznej polityki na wszystkie te waluty, co może zmniejszyć zagrożenia, takie jak finansowanie grup terrorystycznych i nienazwanych osiedli. Przewodniczący Parlamentu Europejskiego Martin Schulz, przewodniczący Rady Europejskiej Robert Fico i pan Juncker powiedzieli w ostatniej części raportu, że poprawa bezpieczeństwa obywateli europejskich będzie jednym z 10 punktów, które zostaną potraktowane priorytetowo. Zapewni to znaczny postęp do końca tego roku. Waluty cyfrowe są objęte pozycją polegającą na ulepszaniu instrumentów, aby terroryzm stał się czynem przestępczym i zwalczał pranie pieniędzy, a także udzielał wsparcia finansowego grupom terrorystycznym.

Zgodność przez członków UE

Wszyscy członkowie Unii są zobowiązani do przestrzegania tych nowych mandatów do 26 czerwca (2017), co oznacza, że ​​w tym dniu będą obowiązywały przepisy dotyczące walut wirtualnych. To sprawia, że ​​wymiany kryptowalut podlegają unijnej dyrektywie w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Ustalono również prawną definicję wirtualnej waluty. „Jest to cyfrowa reprezentacja wartości, której nie emituje żaden urząd publiczny ani bank centralny. Jest akceptowany przez osoby prawne lub fizyczne jako sposób płatności. Waluta może być przechowywana, przenoszona lub sprzedawana za pośrednictwem elektroniki ”. Wspomniany opis zostanie włączony do przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy w państwach członkowskich UE od 1 stycznia tego roku.

Członkowie Związku są zobowiązani do przedłożenia władzom centralnej listy zawierającej informacje o bankach i użytkownikach rachunków płatniczych. Ułatwia to lepszy dostęp w przypadku zarzutów o nielegalne działania. Zarówno UE, jak i Stany Zjednoczone przyjęły środki idące w tym kierunku. W kwietniu 2015 r. W komunikatach Komisji Europejskiej do Parlamentu Europejskiego, Rady, Europejskiego Komitetu Ekonomiczno-Społecznego i Komitetu Regionów wspomniano, że w ramach programu śledzenia środków finansowych należących do UE-USA (TFTP) członkowie mogą składać wnioski o przeszukanie danych finansowych gdy istnieje wystarczające podejrzenie działalności terrorystycznej. W TFTP podano wskazówki dotyczące wielu podejrzanych o terroryzm i ich zwolenników.

OneCoin

Zmiany dotyczą walut wirtualnych typu open source, które umożliwiają niezidentyfikowane transakcje. Należą do nich Bitcoin i OneCoin. Jako scentralizowana wirtualna waluta rezerwowa, OneCoin już teraz przestrzega wszystkich nowych zasad, aby uniemożliwić użytkownikom udział w przestępstwach. OneCoin monitoruje klientów i wdraża środki zgodne z rozwojem prawnym. Aby zapobiec praniu pieniędzy, kradzieży tożsamości, oszustwom finansowym i finansowaniu terroryzmu, firma OneCoin wprowadziła w życie zasady KYC (poznaj swojego klienta). Zapobiegają one wszelkim możliwym niewłaściwym zachowaniom użytkowników tej waluty. OneCoin to krypto-moneta z prywatnym Blockchainem.

Europejski Bank Centralny

Europejski Bank Centralny (EBC) opublikował dokument prawny, w którym przytoczył powody, dla których członkowie UE powinni powstrzymywać się od promowania wirtualnych walut, takich jak Bitcoin. Przedstawiciele banku centralnego uznają postęp technologiczny związany z technologią rozproszonej księgi, która rządzi alternatywnymi sposobami płatności. Takie waluty mogą potencjalnie zwiększyć wydajność, zasięg, wybór płatności i techniki transferu. Niemniej jednak agencje ustawodawcze nie mogą promować jego stosowania, ponieważ nie są one prawnym środkiem płatniczym i są akceptowane jako waluty przez banki centralne i rządy.

Kryptowaluty są niestabilne i nie mają wystarczającej gwarancji, że użytkownicy mogą wymieniać swoje waluty cyfrowe na towary, usługi i ich odpowiedniki prawne. W opinii stwierdzono, że: „Zależność czynników ekonomicznych od walut cyfrowych może wpłynąć na kontrolę banków centralnych nad podażą pieniądza, jeśli w przyszłości znacznie wzrośnie. Istnieją prawdopodobne zagrożenia dla stabilności cen, nawet jeśli ryzyko jest ograniczone w ramach istniejącej praktyki. Właściwe jest, aby organy ustawodawcze UE, zgodnie z zaleceniami Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), kontrolowały waluty wirtualne z punktu widzenia przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. ”

Stanowisko EBC jest odpowiedzią na propozycję Parlamentu Europejskiego i Rady Europejskiej dotyczącą orzeczenia w sprawie zmiany dyrektywy UE, która koncentruje się na zapobieganiu wykorzystywaniu regionalnego systemu finansowego do prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Instytucje te uważają, że kryptowaluty, takie jak Bitcoin, stwarzają większe ryzyko w porównaniu z walutami głównego nurtu.